محدودیت جدید بانکی اعلام شد / تراکنش برای این افراد محدود می‌شود
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف افزایش نظارت مالی، شفاف‌سازی فعالیت‌های بانکی و مبارزه با پولشویی، دستورالعمل جدیدی را برای بانک‌ها صادر کرده است. بر اساس این طرح، از مهرماه ۱۴۰۴ سقف مجاز تراکنش‌های بانکی برای اشخاص حقیقی و حقوقی بر مبنای وضعیت شغلی آن‌ها تعیین می‌شود.
در این دستورالعمل آمده است که افراد بیکار حداکثر می‌توانند تا سقف ۵۰ میلیارد ریال تراکنش بانکی انجام دهند. چنانچه فعالیتی فراتر از این میزان ثبت شود، بانک‌ها موظف‌اند به‌صورت خودکار آن را شناسایی و گزارش کنند.
سقف‌های جدید برای گروه‌های مختلف شغلی
بر اساس ضوابط تازه:
- افراد بیکار: سقف تراکنش سالانه ۵۰ میلیارد ریال
- مزدبگیران: سقف تراکنش سالانه ۲۰۰ میلیارد ریال
- شرکت‌های غیرفعال: سقف تراکنش سالانه ۵ میلیارد ریال
به گفته بانک مرکزی، این ارقام بر مبنای میانگین جریان مالی هر گروه شغلی و با هدف جلوگیری از فعالیت‌های مشکوک و پولشویی تعیین شده است.
تراکنش‌های خاص با تأیید واحد مبارزه با پولشویی
بر اساس این دستورالعمل، برخی تراکنش‌ها مانند خرید ملک، طلا یا خودرو از شمول سقف‌های تعیین‌شده مستثنا هستند؛ اما انجام آن‌ها تنها با تأیید رسمی واحد مبارزه با پولشویی بانک مربوطه امکان‌پذیر خواهد بود.
در صورت تخطی از سقف مقرر، حساب فرد یا شرکت به‌طور خودکار تحت بررسی مرکز اطلاعات مالی قرار می‌گیرد و ممکن است محدودیت‌های جدیدی برای ادامه فعالیت بانکی آن اعمال شود.
اجرای سراسری از مهرماه
بانک مرکزی تأکید کرده است که اجرای این ضوابط از مهرماه ۱۴۰۴ در تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری الزامی است. این اقدام بخشی از طرح جامع نظارت هوشمند بر تراکنش‌های بانکی محسوب می‌شود که هدف آن کاهش فعالیت‌های غیرشفاف، بهبود شفافیت مالی و تقویت سلامت نظام بانکی کشور عنوان شده است.
