اجاره کارت بانکی جرم است / هشدار جدی بانک رفاه

بانک رفاه کارگران درباره اجاره دادن کارت و حساب‌های بانکی و همچنین در اختیار قرار دادن نام کاربری و رمز عبور سامانه‌های دیجیتال به اشخاص ثالث هشدار داد.

بر اساس این هشدار، واگذاری ابزارهای پرداخت و اطلاعات بانکی به دیگران طبق قوانین موضوعه کشور جرم تلقی می‌شود و مسئولیت کامل کیفری، مالیاتی و حقوقی تمامی تراکنش‌های انجام‌شده بر عهده صاحب حساب خواهد بود.

اجاره کارت بانکی چه تبعاتی دارد؟

طبق این گزارش، اگر از حساب یا کارت بانکی برای فعالیت‌های مجرمانه مانند پولشویی، انتقال وجوه نامشروع، فیشینگ، تبادلات مالی سایت‌های قمار و شرط‌بندی یا فرار مالیاتی استفاده شود، صاحب سند و کارت از نظر قانونی به‌عنوان مسئول اصلی شناخته خواهد شد.

بانک رفاه تاکید کرده است ادعای «بی‌اطلاعی» یا مطرح کردن این موضوع که کارت بانکی به دیگران اجاره داده شده، مانع از پیگرد قانونی و اعمال مجازات‌های قضایی نخواهد شد.

اطلاعات بانکی را در اختیار دیگران قرار ندهید

داده‌ها و اطلاعات بانکی محرمانه هستند و مشتریان باید از واگذاری اطلاعات مربوط به همراه‌بانک، پایانه‌های فروش و کارت‌های عضو شتاب به دیگران خودداری کنند.

بانک رفاه از مشتریان خواسته است در صورت مشاهده هرگونه فعالیت یا مورد مشکوک، موضوع را در اسرع وقت به شعب بانک یا مراجع ذی‌صلاح اطلاع دهند.

امکان برخورداری از تخفیف قانونی برای گزارش داوطلبانه

در این گزارش همچنین آمده است افرادی که هویت، اسناد، کارت‌ها یا ابزارهای مالی خود را در اختیار دیگران قرار داده‌اند، در صورتی که پیش از کشف جرم و تشکیل پرونده توسط ضابطان قضایی، موضوع را به‌صورت داوطلبانه گزارش کنند، مطابق قوانین می‌توانند از تخفیف‌ها و معافیت‌های قانونی برخوردار شوند.

نحوه گزارش گرفتار شدن در شبکه‌های مالی غیرقانونی

مشتریانی که در دام چنین شبکه‌هایی گرفتار شده‌اند می‌توانند برای ثبت اطلاعات خود به سامانه ثبت گزارش‌های مردمی مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی مراجعه کنند.

بانک رفاه در این هشدار بر ضرورت حفظ محرمانگی اطلاعات بانکی و خودداری از واگذاری کارت، حساب و اطلاعات ورود به سامانه‌های بانکی به افراد دیگر تاکید کرده است.