الزام سکوهای خرید و فروش آنلاین طلا به رعایت مقررات مبارزه با پولشویی
فعالیت در بازار طلا و فلزات گرانبها به دلیل گردش بالای وجه نقد و داراییهای شبهنقد، در دسته مشاغل پرریسک از نظر پولشویی قرار دارد. بر همین اساس، سکوهای خرید و فروش آنلاین طلا نیز مانند واحدهای صنفی فیزیکی موظفاند مقررات شناسایی مشتری، ثبت معاملات و گزارش عملیات مشکوک را رعایت کنند.
مشاغلی که بخش مهمی از فعالیت آنها با وجه نقد یا داراییهای شبهنقد انجام میشود، از نظر خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم در گروه حرفههای پرریسک قرار میگیرند. طلا و دیگر فلزات گرانبها نیز به دلیل قابلیت نقدشوندگی بالا میتوانند بهعنوان ابزار پرداخت مورد استفاده قرار گیرند.
به همین دلیل، در آییننامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تکالیف مشخصی برای فعالان این حوزه در نظر گرفته شده است.
بر اساس این مقررات، خرید و فروش آنلاین طلا، نقره و انواع مسکوکات از نظر الزامات قانونی تفاوتی با فعالیت طلافروشیهای فیزیکی ندارد. سکوهای معاملاتی نیز از این مقررات مستثنا نشدهاند و باید همان ضوابطی را رعایت کنند که برای واحدهای صنفی سنتی در نظر گرفته شده است.
این سکوها موظفاند الزامات مربوط به مبارزه با پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم را در تمام معاملات خود اجرا کنند. این موضوع بهویژه در خرید و فروشهای نقدی یا معاملاتی که به شیوه تهاتر انجام میشوند اهمیت بیشتری دارد.
شناسایی مشتری از طریق مدارک معتبر، ثبت و نگهداری اطلاعات تراکنشها و حفظ سوابق معاملات از مهمترین وظایف فعالان این حوزه است. آنها همچنین باید معاملات و عملیات مشکوک را به مرکز اطلاعات مالی گزارش کنند.
مسئولیت وزارت صمت در نظارت بر بازار طلا
با توجه به ریسکهای موجود در معاملات طلا، وزارت صنعت، معدن و تجارت بر اساس قانون مبارزه با پولشویی وظیفه دارد بر عملکرد فروشندگان و سکوهای معاملاتی این حوزه نظارت دقیق و مستمر داشته باشد.
این نظارت باید به شکلی انجام شود که احتمال استفاده از معاملات طلا برای پولشویی یا تأمین مالی فعالیتهای غیرقانونی کاهش پیدا کند.
فعالانی که بدون رعایت مقررات مبارزه با پولشویی اقدام به خرید و فروش طلا کنند، ممکن است بر اساس نوع و میزان تخلف با برخورد قانونی روبهرو شوند. چنین فعالیتهایی علاوه بر ایجاد اخلال در بازار، میتواند زمینه سوءاستفاده در جرایم مالی را نیز فراهم کند.
فعالیت سکوهای طلا زیر نظر سامانه جامع تجارت
هیئت وزیران نیز در آبانماه سال گذشته و با استناد به ماده ۱۸ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، دستورالعمل اجرایی خرید و فروش آنلاین طلا و نقره را تصویب و ابلاغ کرد.
بر اساس این مصوبه، تمام فعالان مجاز حوزه معاملات آنلاین طلا و نقره باید زیر نظر سامانه جامع تجارت فعالیت کنند. هدف از اجرای این الزام، افزایش شفافیت معاملات و جلوگیری از گردش غیرقانونی دارایی، معاملات صوری و پولشویی در بازار فلزات گرانبهاست.
