راهنمای خرید طلای آب شده؛ سرمایه‌گذاری در بازار طلا با میلی

دنبال راهی هستید تا در این اوضاع اقتصادی، پولتان ارزشش را از دست ندهد و حتی بیشتر هم شود؟ طلا همیشه یک انتخاب درست بوده. اما آیا می‌دانستید، نوعی از طلا وجود دارد که می‌توانید آن را تقریبا به قیمت خالص و بدون هزینه‌های اضافی مثل اجرت ساخت بخرید؟ «طلای آبشده» دقیقا پاسخ این سوال است.

در این راهنمای خرید طلای آب شده قرار است قدم به قدم یاد بگیریم که طلای آب شده چیست، چطور با خیال راحت و بدون نگرانی از کلاهبرداری آن را بخریم. با مزایا و ریسک‌هایی که این نوع طلا دارد آشنا می‌شویم و پی می‌بریم خرید طلای آب شده از پلتفرم‌هایی مثل «میلی»، فرایند معاملات را برایمان ساده‌تر کرده‌اند. اگر می‌خواهید با یک سرمایه‌گذاری مطمئن، ارزش پولتان را حفظ کنید این مقاله برای شماست.

طلای آب شده چیست؟

طلای آب شده را از ذوب کردن طلاهای شکسته، قدیمی یا حتی شمش‌های کوچک و سکه‌های آسیب‌دیده به دست می‌آورند. این فرایند در کارگاه‌های تخصصی طلاسازی و ریخته‌گری، در کوره‌های مخصوص، انجام می‌شود.
مهم‌ترین تفاوت طلای آب شده با طلای زینتی نو در این بوده که طلای آب شده فاقد هرگونه اجرت ساخت، طراحی پیچیده و نگین است. همچنین با شمش‌های استاندارد و بسته‌بندی شده وکیوم که معمولا عیار بسیار بالایی (۲۴ عیار) دارند متفاوت است.

طلای آب شده در واقع نزدیک‌ترین شکل طلا به ماده خام طلا با عیار مشخص است.

عیار طلای آب شده چند است؟

«عیار» به میزان خلوص طلا در یک قطعه اشاره دارد. در ایران، رایج‌ترین عیار برای طلای آب شده، طلای ۱۸ عیار (معادل ۷۵۰ از ۱۰۰۰ یا ۷۵ درصد خلوص) است. این بدان معناست که ۷۵ درصد از آلیاژ مورد نظر طلاست و ۲۵ درصد باقی‌مانده از فلزات دیگر مانند مس، نقره و… برای افزایش استحکام و تغییر رنگ تشکیل می‌شود. البته طلای آب شده می‌تواند با عیارهای دیگری نیز وجود داشته باشد، اما معاملات عمده و قیمت‌گذاری مبنا، بر اساس عیار ۱۸ است.

مهم‌ترین عامل برای اطمینان از عیار طلای آب شده، انگ یا کد شناسایی است که روی قطعه طلا حک می‌شود. این انگ شامل کد آزمایشگاه و گاهی عیار دقیق طلا است. به‌عنوان مثال، کد «T51» به آزمایشگاه خاصی در تهران اشاره دارد. هر قطعه طلای آب شده معتبر باید دارای این کد باشد.

فرایند تولید طلای آب شده

طلای آب شده با ذوب کردن طلاهای مختلف مثل طلاهای دست دوم یا شکسته تولید می‌شود. مراحل تولید طلای آب شده عبارتند از:

1.  طلاها را در کوره ذوب و در قالب می‌ریزند.
2.  نمونه‌ای از آن به آزمایشگاه فرستاده می‌شود تا عیار دقیقش مشخص شود. 
3. یک کد مخصوص (انگ) به همراه وزن دقیق روی هر قطعه حک می‌شود که نشان‌دهنده اصالت و عیار آن است.

شکل ظاهری این طلاها بسیار متنوع بوده و می‌تواند به‌صورت مفتول، قطعه‌های مکعبی یا حتی نامنظم باشد. رنگ آن نیز همیشه یکدست زرد نیست و گاهی لکه‌های تیره‌تری دارد که طبیعی است و تاثیری بر ارزش آن، که با وزن و عیار سنجیده می‌شود، نمی‌گذارد.

چرا طلای آب شده بخریم؟ مزایای خرید طلای آب شده

سرمایه‌گذاری در طلای آب شده، دارای مزایایی بوده که با دانستن آن‌ها راحت‌تر اقدام به خرید و سرمایه گذاری می‌کنید. در این بخش از راهنمای خرید طلای آب شده با مزایای این نوع طلا آشنا می‌شویم.

• نزدیکی به قیمت خام طلا: با خرید طلای آب شده، تقریبا فقط ارزش خالص طلا را می‌پردازید و از هزینه‌های اضافی مثل اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر اجرت معاف هستید.
• نقدشوندگی بالا: طلای آب شده معتبر که دارای انگ است، به راحتی و سرعت در بازار نقد می‌شود. طلافروشی‌ها معمولا آن را با کسر کارمزد بسیار کمی از شما می‌خرند.
• امکان خرید با بودجه‌های مختلف: طلای آب شده را می‌توانید با هر بودجه‌ای، از مقادیر بسیار کم تا وزن‌های بالا تهیه کنید، که این امکان سرمایه‌گذاری را برای همه فراهم می‌کند.
• حفظ ارزش در برابر تورم: طلای آب شده به طور خاص، ارزش خود را در برابر تورم حفظ می‌کند. بنابراین برای حفظ قدرت خرید شما در بلندمدت مناسب است.
• عدم تعلق مالیات بر ارزش افزوده: طلای آب شده، چون اجرت ساخت ندارد، از پرداخت مالیات بر ارزش افزوده بر اجرت معاف هستید.

معایب و ریسک‌های احتمالی خرید طلای آب شده

خرید طلای آب شده معایبی هم دارد. در ادامه مهم‌ترین عیب‌های خرید طلای آب شده را توضیح داده‌ایم.

• ریسک تقلب در عیار و وزن: بزرگترین خطر، خرید طلای تقلبی با عیار پایین یا وزن نادرست از فروشندگان نامعتبر است. 
• نیاز به تخصص نسبی برای تشخیص اصالت: تشخیص اعتبار کدهای ری‌گیری و اصالت طلا برای افراد عادی سخت است. به همین دلیل، اعتماد به فروشنده معتبر و شهرت محل خرید بسیار اهمیت دارد.
• عدم وجود بسته‌بندی استاندارد و برند مشخص: طلای آب شده معمولا مانند سکه یا شمش‌های برند، بسته‌بندی استاندارد ندارد. 
• هزینه‌های جانبی احتمالی: هنگام فروش، اگر انگ طلای شما معتبر نباشد یا خریدار بخواهد عیار را مجدد چک کند، احتمالا هزینه ری‌گیری از مبلغ فروش کسر می‌شود.

از کجا طلای آب شده بخریم؟ (مراکز معتبر و قابل اطمینان خرید طلای آب شده)

انتخاب محل خرید طلای آب شده، اولین و مهم‌ترین گام برای یک سرمایه‌گذاری امن در طلای آب شده است. شما می‌توانید طلای آب شده مورد نظر خود را از نقاط زیر خریداری کنید.

طلافروشی‌های معتبر و دارای جواز کسب

طلافروشی‌های معتبر و دارای جواز کسب رایج‌ترین مراکز برای خرید طلای آب شده هستند. سعی کنید از طلافروشی‌هایی خرید کنید که سابقه خوبی دارند و مورد اعتماد هستند.

کارگاه‌های طلاسازی و ری‌گیری‌های شناخته شده

برخی از این مراکز علاوه‌بر ساخت طلا، مستقیما طلای آب شده با انگ خود را به فروش می‌رسانند.

پلتفرم‌های آنلاین معتبر مانند «میلی»

در سال‌های اخیر، پلتفرم‌های آنلاینی مانند میلی ظهور کرده‌اند که امکان خرید و فروش طلای آب شده ۱۸ عیار را به‌صورت آنلاین فراهم می‌‌کنند. کاربران طلای آب شده را با شفافیت کامل در قیمت و کارمزد و حتی در مقادیر بسیار کم می‌خرند. این پلتفرم‌ها معمولا طلای آب شده را با انگ معتبر و فاکتور رسمی ارائه می‌دهند. به دلیل سهولت دسترسی، امکان خرید با هر بودجه‌ای و شفافیت در معاملات، گزینه‌ بسیار مناسبی به خصوص برای نسل جوان و افرادی که به دنبال راحتی و خرید غیرحضوری هستند، محسوب می‌شوند. 

میلی این امکان را فراهم کرده که کاربران بتوانند طلای خریداری شده خود را به صورت فیزیکی نیز تحویل بگیرند یا موجودی طلای خود را به صورت آنلاین مدیریت کنند.

هشدار جدی: اکیدا از خرید طلای آب شده از افراد ناشناس، دستفروشان یا کانال‌ها و صفحات نامعتبر در شبکه‌های اجتماعی خودداری کنید. ریسک کلاهبرداری در این موارد بسیار بالاست.

چگونه اصالت طلای آب شده را تشخیص دهیم؟

تشخیص قطعی اصالت طلای آب شده برای افراد غیرمتخصص دشوار است، اما توجه به موارد زیر می‌تواند کمک‌کننده باشد.

• اعتبار انگ آزمایشگاه: سعی کنید با ظاهر و کدهای برخی آزمایشگاه‌ها آشنا شوید. در تهران، کدهایی مانند T51، T1، T150 و… شناخته شده هستند. البته کدهای زیادی وجود دارد و اعتبار آن‌ها باید توسط فروشنده تایید شود یا از اتحادیه استعلام بگیرید.
• استعلام کد انگ (در صورت امکان): می‌توانید شماره تلفن گویای اتحادیه طلا تهران (۰۲۱۸۸۹۳۱۸۳۳) را برای استعلام کدهای ری‌گیری تهران امتحان کنید. همچنین از طریق وب‌سایت‌هایی مانند reygiri.com اقدام کنید.
• روش‌های سنتی (کمتر قابل اتکا برای عموم): روش‌هایی مانند تست اسید، محک زدن یا بررسی چگالی وجود دارد که نیاز به تخصص و ابزار دارد و معمولا توسط خود طلافروشان انجام می‌شود. 

توصیه‌های نهایی برای خرید طلای آب شده

اگر تصمیم به خرید طلای آبشده دارید باید کاملا درباره این نوع طلا آگاه باشید. در ادامه توصیه‌هایی را به منظور افزایش آگاهی شما در مورد خرید طلای آب شده ارائه کرده‌ایم.

• بررسی دقیق انگ (کد) آزمایشگاه (ری‌گیری): از وضوح، خوانایی و اعتبار کد حک شده روی طلا مطمئن شوید و در صورت نیاز استعلام کنید.
• توجه به شماره سریال و وزن حک شده (در صورت وجود): شماره سریال و وزن حک شده روی طلا باید با اطلاعات فاکتور شما مطابقت داشته باشد.
• دریافت فاکتور معتبر و رسمی: فاکتوری کامل با تمام جزئیات خرید، مشخصات فروشنده و کد انگ دریافت کنید.
• توزین دقیق طلا: طلا باید در حضور شما و با ترازوی دیجیتال دقیق و استاندارد وزن شود.
• محاسبه قیمت: از فروشنده بخواهید قیمت نهایی را بر اساس وزن، قیمت روز و کارمزد جزئی شفاف محاسبه کند.
• عدم پرداخت اجرت ساخت: به یاد داشته باشید طلای آبشده اجرت ساخت ندارد و فقط کارمزد بسیار کمی ممکن است اضافه شود.
• با دید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید: طلا معمولا در بلندمدت بازدهی مناسبی دارد. از خریدهای هیجانی و فروش‌های عجولانه بپرهیزید.
• به تدریج خرید کنید: به جای خرید تمام سرمایه خود در یک مرحله، سعی کنید به صورت پله‌ای و در قیمت‌های مختلف وارد شوید. پلتفرم‌هایی مانند میلی این امکان را با خرید در مقادیر کم فراهم می‌کنند.
• دانش خود را به‌روز نگه دارید: بازار طلا پویاست. همواره در مورد روندهای بازار و روش‌های سرمایه‌گذاری تحقیق کنید.

تفاوت طلای آب شده با سایر اشکال طلا (سکه، طلای زینتی و شمش)

درک تفاوت طلای آب شده با سایر اشکال طلا برای یک سرمایه‌گذاری آگاهانه ضروری است. جدول زیر در رابطه با راهنمای خرید طلای آب شده به شما در رابطه با خرید و سرمایه‌گذاری در اشکال مختلف طلا کمک می‌کند.

ویژگی	طلای آب شده	سکه بهار آزادی/امامی	طلای زینتی نو	شمش استاندارد (وکیوم)
کارمزد/اجرت	بسیار ناچیز یا بدون کارمزد (فقط سود جزئی فروشنده)	دارای حباب قیمت و هزینه ضرب	دارای اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده اجرت	دارای کارمزد ساخت و بسته‌بندی، گاهی مالیات
نقدشوندگی	بالا (به شرط اصالت و خرید از مراکز معتبر)	بسیار بالا	متوسط (هنگام فروش اجرت و سود کسر می‌شود)	بالا (بستگی به برند و اعتبار)
ریسک تقلب	متوسط (نیاز به بررسی انگ و خرید از جای معتبر)	پایین (به شرط خرید از بانک یا صرافی معتبر)	پایین (در صورت خرید از طلافروشی معتبر با فاکتور)	بسیار پایین (به شرط اعتبار برند)
کاربرد اصلی	سرمایه‌گذاری	سرمایه‌گذاری، هدیه	استفاده زینتی، هدیه، سرمایه‌گذاری (با دید بلندمدت)	سرمایه‌گذاری (معمولا مبالغ بالا)
عیار رایج	معمولا ۱۸ عیار (۷۵۰)	سکه امامی: ۲۱/۶ عیار (۹۰۰)	معمولا ۱۸ عیار (۷۵۰)	۲۴ عیار (۹۹۹ یا ۹۹۹/۹)

آینده سرمایه‌گذاری در طلای آب شده

همانطور که در راهنمای خرید طلای آب شده خواندید، طلای آب شده بخش مهمی از یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع خواهد بود. بد نیست که در رابطه با آینده سرمایه‌گذاری در طلای آب شده موارد زیر را در نظر داشته باشید.

• نقش طلای آب شده در تنوع‌بخشی: قرار دادن بخشی از سرمایه در طلا (به خصوص طلای آب شده به دلیل نزدیکی به قیمت خام) می‌تواند ریسک کلی سبد سرمایه‌گذاری شما کاهش دهد.

• تاثیر عوامل اقتصادی کلان: قیمت طلا تحت تاثیر عوامل مختلفی چون نرخ تورم جهانی و داخلی، سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی بزرگ، نرخ بهره، ارزش دلار آمریکا و بحران‌های ژئوپلیتیکی قرار دارد. پیگیری این عوامل می‌تواند به پیش‌بینی روند آینده قیمت کمک کند.

جمع‌بندی

طلای آب شده، با حذف هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، فرصتی عالی برای سرمایه‌گذاری مستقیم بر روی ارزش ذاتی طلا را فراهم می‌کند. این نوع طلا به دلیل نقدشوندگی بالا و امکان خرید با پلتفرم‌های آنلاین قابل اعتمادی مانند میلی، موفقیت در این نوع سرمایه‌گذاری را آسان‌تر کرده‌ است. در این راهنمای خرید طلای آب شده متوجه شدیم، طلای آب شده ابزاری کارآمد بوده که به حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها در بلندمدت کمک می‌کند.

سوالات متداول