طلای آبشده یا شمش؟ انتخابی پرسود برای سرمایه‌ گذاری

طلا آب شده و شمش از مهم‌ترین دارایی‌های سرمایه‌گذاری هستند که برای حفظ ارزش پول، محافظت در برابر تورم، کاهش ریسک و افزایش سود مورد توجه قرار می‌گیرند.

طلا به دو صورت اصلی در بازار موجود است: طلای آب شده یا شمش طلا. طلای آب شده به طلاهایی گفته می‌شود که به‌صورت پودر، گرد، نخ، صفحه، فویل، میله، سیم، گلوله و غیره شکل داده شده‌اند. شمش طلا به طلاهایی گفته می‌شود که به‌صورت قالب‌های مستطیلی یا مکعبی ریخته شده‌اند که معمولا دارای نشان و اطلاعاتی مانند وزن، درصد خلوص، تاریخ و محل تولید هستند. هر دو نوع طلا دارای مزایا و معایب خود هستند. برای سرمایه‌گذاران مهم است آن‌ها را بشناسید و با توجه‌ به هدف و بودجه خود یکی از آن‌ها را انتخاب کنید.

هدف این مقاله مقایسه طلای آب شده یا شمش طلا از چند جنبه مختلف است که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مفید و کاربردی باشد. با میلی‌مگ همراه باشید تا شما را با تمام جزئیات طلای آب شده یا شمش طلا آشنا کنیم.

مقایسه طلای آب شده و شمش طلا از نظر سرمایه‌گذاری 

سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و میان‌مدت در طلا به معنای خرید و فروش طلا در بازه زمانی کمتر از یک سال است. این نوع سرمایه‌گذاری مناسب کسانی‌ست که می‌خواهند از نوسانات قیمت طلا در بازار بهره ببرند و سود سریع کسب کنند. برای این نوع سرمایه‌گذاری، مهم است که طلا را به صورتی خریداری کنید که بتوانید آن را به‌راحتی و با هزینه کم به دیگران بفروشید.

قبل از سرمایه‌گذاری در طلا همه‌چیز را پیرامون آن باید بدانید.

در این بخش، مزایا و معایب طلای آب شده یا شمش طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و میان‌مدت مورد بررسی قرار می‌گیرد.

مزایا و معایب طلای آبشده برای سرمایه‌گذاری 

طلای آب شده برای سرمایه‌گذاری دارای مزایا و معایب زیر است:

مزایا:

• طلای آبشده به دلیل شکل‌پذیری و تنوع زیاد در مصارف مختلفی مانند زیورآلات، لوازم الکترونیک، دندانپزشکی و صنعت قابل‌ استفاده بوده و بنابراین دارای تقاضای بالایی است.
• طلای آب شده معمولا ارزان‌تر از شمش طلاست. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه کمتری هستند مناسب‌تر است.
• طلای آب شده را می‌توان به‌صورت خرده‌فروشی و با وزن‌های کمتر خریداری کرد. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند ریسک خود را پخش کنند و در بازارهای مختلف حضور داشته باشند مناسب‌تر است.
• طلای آب شده را می‌توان به‌راحتی و با هزینه کم به دیگران فروخت و نقد کرد. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود سریع هستند مناسب‌تر است.

معایب:

• طلای آبشده معمولا دارای خلوصی کمتر از شمش طلا بوده، بنابراین ارزش کمتری دارد. برای تعیین خلوص طلای آب شده، به آزمایشگاه و تجهیزات خاصی نیاز دارید که هزینه و زمان‌بر است.
• طلای آب شده ممکن است دچار فرسایش و ازدست‌دادن وزن شود و بنابراین ارزش خود را کاهش دهد.
• برای نگهداری طلای آب شده، نیاز به محافظت ویژه‌ای بوده که هزینه‌بر است.
• طلای آب شده ممکن است دارای آلاینده‌ها و مواد غیر طلایی باشد که کیفیت و خلوص آن را تحت‌تاثیر قرار دهند. برای جداسازی آن‌ها، نیاز به فرایندهای شیمیایی و حرارتی است.
• طلای آب شده ممکن است دارای اختلاف قیمت بالایی با شمش طلا باشد. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال قیمت منصفانه و استاندارد هستند مناسب نباشد. 

مزایا و معایب شمش طلا برای سرمایه‌گذاری 

شمش طلا دارای مزایا و معایب زیر است:

مزایا:

• شمش طلا معمولا دارای خلوصی بالاتر از طلای آب شده است و بنابراین ارزش بیشتری دارد. برای تعیین خلوص شمش طلا، نیاز به آزمایشگاه و تجهیزات خاص نیست و فقط کافی است به نشان و اطلاعات روی شمش طلا توجه کنید.
• شمش طلا دچار فرسایش و ازدست‌دادن وزن نمی‌شود و بنابراین ارزش خود را حفظ می‌کند. برای نگهداری شمش طلا، فقط کافی است آن را در جای خشک و امن قرار دهید.
• شمش طلا دارای استاندارد بین‌المللی بوده و بنابراین قیمت منصفانه و یکسانی در بازارهای مختلف دارد. برای مقایسه قیمت شمش طلا، نیاز به داشتن اطلاعات به‌روز و دقیق از بازار نیست و فقط کافیست به قیمت روز طلا توجه کنید.
• شمش طلا به‌عنوان یک دارایی امن و مورد اعتماد شناخته شده است. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ ارزش پول و محافظت از برابر تورم هستند مناسب است.

معایب خرید شمش طلا

• شمش طلا به دلیل شکل‌ناپذیری و تنوع کم، برای مصارف مختلفی مانند زیورآلات، الکترونیک، دندانپزشکی و صنعت قابل‌استفاده نیست و بنابراین دارای تقاضای کمتری است.
• شمش طلا گران‌تر از طلای آب شده است. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه بالاتری هستند مناسب‌تر است.
• شمش طلا را می‌توان فقط به‌صورت عمده و با وزن‌های بالاتر خرید. برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند ریسک خود را کاهش دهند و در بازارهای متنوع حضور نداشته باشند مناسب نیست.
• شمش طلا را نمی‌توان به‌راحتی و با هزینه کم به دیگران فروخت و نقد کرد. بنابراین برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود سریع هستند مناسب نیست.

نحوه تشخیص طلای اصل از طلای تقلبی

تشخیص طلای اصل از طلای تقلبی می تواند چالش برانگیز باشد، به خصوص برای افراد غیر متخصص. با این حال، چند روش وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها برای کمک به شناسایی طلای واقعی استفاده کنید:

1. تست آهنربا: طلا فلز مغناطیسی نیست، به این معنی که به آهنربا جذب نمی‌شود. اگر زیورآلات شما به آهنربا جذب شود، احتمالا از طلای تقلبی ساخته شده است. با این حال، توجه داشته باشید که برخی از فلزات غیر مغناطیسی مانند تیتانیوم و پلاتین نیز می‌توانند شبیه طلا باشند، بنابراین این روش قطعی نیست.

2. تست وزن: طلای خالص بسیار متراکم است. برای بررسی اینکه آیا زیورآلات شما از طلای واقعی ساخته شده است یا خیر، می توانید آن را با یک قطعه طلای واقعی با وزن مشابه مقایسه کنید. اگر زیورآلات شما به طور قابل توجهی سبک‌تر باشد، احتمالا تقلبی است.

3. تست خراش: این روش را فقط در صورتی انجام دهید که زیورآلات شما روکش نشده باشد. یک سوزن یا سکه ی طلا را به آرامی روی سطح فلز بکشید. اگر خطی تیره باقی بماند، ممکن است فلز روکش شده با طلا یا طلای تقلبی باشد.

4. تست اسید: این روش بسیار خطرناک است و باید فقط توسط متخصصان انجام شود. در این روش، یک قطره اسید نیتریک بر روی فلز زده می‌شود. اگر فلز حل شود، تقلبی است.

5. تست محلول: شما می توانید محلولی را با مخلوط کردن ۱۰ قطره اسید هیدروکلریک با ۱۰ قطره آب و ۱۰ قطره تیوسولفات سدیم تهیه کنید. یک قطره از این محلول را روی فلز بریزید. اگر فلز قرمز شود، ممکن است طلای شما تقلبی باشد.

6. مراجعه به جواهرساز:  اگر در مورد اصالت طلای خود مطمئن نیستید، بهترین کار این است که آن را به پیش جواهرساز معتبر ببرید. آن‌ها می‌توانند با استفاده از ابزار و تجهیزات تخصصی خود، به طور دقیق  تشخیص  دهند که آیا طلای شما اصل است یا خیر.

نتیجه‌گیری و توصیه‌های عملی

با توجه‌ به مزایا و معایب شمش طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و میان‌مدت، می‌توان نتیجه‌گیری و توصیه‌های زیر را ارائه داد:

• شمش طلا برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه بالاتری هستند، می‌خواهند ریسک خود را کاهش دهند، در بازارهای متنوع حضور نداشته باشند و به دنبال حفظ ارزش پول و محافظت از آن در برابر تورم هستند مناسب‌تر است.
• طلای آب شده برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه کمتری هستند، می‌خواهند ریسک خود را پخش کنند، در بازارهای مختلف حضور داشته باشند و به دنبال سود سریع هستند مناسب‌تر است.
• برای انتخاب بین شمش طلا و طلای آب شده برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و میان‌مدت، باید به عواملی مانند هدف، بودجه، ریسک، نقدینگی، تقاضا، خلوص، قیمت و هزینه‌های جانبی توجه کرد.

• عیار طلا نشان دهنده ی نسبت طلای خالص به کل وزن آن است. به عنوان مثال، طلای ۱۸ عیار ۷۵% خالص و ۲۵% ناخالصی دارد. هرچه عیار طلا بالاتر باشد، خالص تر و گران تر است.

• طلای خالص رنگی زرد دارد، اما می تواند با افزودن سایر فلزات به رنگ های مختلفی مانند سفید، رز و بنفش درآید.
• مراقب مغازه های جواهرفروشی باشید که قیمت های بسیار پایینی برای طلا ارائه می دهند. اگر قیمتی خیلی خوب به نظر می رسد، احتمالاً درست نیست.

مقایسه طلای آب شده یا شمش طلا از نظر حجم سرمایه‌گذاری

حجم سرمایه‌گذاری در طلا به معنای مقدار پولی است که برای خرید طلا صرف می‌شود. برای سرمایه‌گذار مهم است که بتوانید باتوجه‌به بودجه و هدف خود، بهترین گزینه را انتخاب کنید. در این بخش به مقایسه طلای آب شده یا شمش طلا از نظر حجم سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

تفاوت قیمت شمش طلا یا طلای آب شده 

قیمت طلای آبشده یا شمش طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد که از جمله آ‌نها می‌توان به خلوص، وزن، شکل، تقاضا، تولید، هزینه‌های جانبی و نرخ ارز اشاره کرد. به‌طورکلی، قیمت طلای آب شده از شمش طلا کمتر است؛ زیرا طلای آب شده معمولا دارای خلوص کمتری بوده و همچنین هزینه‌های جانبی کمتری دارد اما این تفاوت قیمت ممکن است در بازارهای مختلف متفاوت باشد و به عواملی مانند نوع، شکل، کیفیت و تقاضای طلای آب شده بستگی داشته باشد. برای مثال، قیمت طلای آب شده به‌صورت پودر یا گرد معمولا کمتر از قیمت طلای آب شده به‌صورت صفحه یا فویل است. همچنین، قیمت طلای آب شده برای مصارف زیورآلات معمولا بیشتر از قیمت طلای آب شده برای مصارف صنعتی است. 

برای نشان‌دادن تفاوت قیمت طلای آب شده و شمش طلا در بازار جهانی، جدول زیر را مشاهده کنید: (قیمت‌های ارائه‌شده در این جدول در تاریخ ۲۵ آذر ۱۴۰۲ به‌روز بوده‌اند و ممکن است تا زمان خواندن این مقاله تغییر کرده باشند.)

از این جدول می‌توان فهمید که قیمت طلای آب شده یا شمش طلا در بازار جهانی باتوجه‌به نوع، شکل، کیفیت و تقاضای آن‌ها متفاوت است. بنابراین برای مقایسه حجم سرمایه‌گذاری در طلای آب شده و شمش طلا، باید به این عوامل توجه کرد و باتوجه‌به شرایط بازار و اطلاعات به‌روز تصمیم‌ گرفت.

تفاوت مالیات و هزینه‌های جانبی شمش طلا یا طلای آب شده

مالیات و هزینه‌های جانبی در سرمایه‌گذاری در طلا به معنای مقدار پولی است که برای خرید، فروش، نگهداری و حمل‌ونقل طلا پرداخت می‌شود. 

در این بخش، مقایسه شمش طلا یا طلای آب شده از نظر مالیات و هزینه‌های جانبی مورد بررسی قرار می‌گیرد.

مالیات بر طلای آبشده و شمش طلا

مالیات بر طلای آب شده و شمش طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به نوع، مقدار، مدت‌زمان، محل خرید و فروش و قوانین مالیاتی کشورها اشاره کرد. به‌طورکلی، مالیات بر طلای آب شده و شمش طلا در دو دسته مالیات بر ارزش‌افزوده (Value-added tax-VAT) و مالیات بر سود سرمایه (CGT-Capital Gains Tax) قابل‌ تقسیم است. مالیات بر ارزش‌ افزوده به معنای مقدار پولی‌ست که برای خرید طلا پرداخت می‌شود. مالیات بر سود سرمایه به معنای مقدار پولی‌ست که برای فروش طلا پرداخت می‌شود. 

برای نشان‌دادن تفاوت مالیات بر طلای آب شده و شمش طلا در چند کشور مختلف، جدول زیر را مشاهده کنید:

در ایران، هم مالیات و هزینه‌های جانبی طلای آب شده و شمش طلا متفاوت است. 

بر اساس قوانین مالیاتی کشور، طلای آب شده و شمش طلا هر دو مشمول مالیات بر ارزش‌افزوده با نرخ ۹ درصد هستند اما این مالیات فقط بر روی کارمزد و اجرت تعلق می‌گیرد و اصل طلا از این مالیات معاف است. بنابراین اگر قیمت طلای آب شده و شمش طلا در بازار یکسان باشد، مالیات بر آن‌ها نیز یکسان خواهد بود اما اگر قیمت طلای آب شده از شمش طلا کمتر باشد، مالیات بر آن نیز کمتر خواهد بود. 

همچنین بر اساس گزارش‌های بازار، طلای آب شده در ایران دارای هزینه‌های جانبی کمتری نسبت به شمش طلا است؛زیرا طلای آب شده بدون هزینه ساخت و کارمزد فروخته می‌شود و قیمت آن فقط بر اساس وزن طلای موجود در آن محاسبه می‌شود.

هزینه‌های جانبی طلای آب شده و شمش طلا

هزینه‌های جانبی در سرمایه‌گذاری در طلا به معنای مقدار پولی است که برای نگهداری و حمل‌ونقل طلا پرداخت می‌شود. در این بخش به مقایسه طلای آب شده و شمش طلا از نظر هزینه‌های جانبی می‌پردازیم.

هزینه‌های نگهداری شمش طلا یا طلای آب شده

هزینه‌های نگهداری طلای آب شده یا شمش طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به نوع، شکل، کیفیت، مقدار، محل و شرایط نگهداری اشاره کرد. به‌طورکلی، هزینه‌های نگهداری طلای آب شده از شمش طلا بیشتر است؛ زیرا طلای آب شده معمولا دارای شکل‌پذیری بالاتری بوده و بنابراین نیاز به محافظت ویژه‌ای دارد. 

تفاوت هزینه‌های نگهداری طلای آب شده و شمش طلا

• طلای آب شده به دلیل شکل‌پذیری بالا، ممکن است دچار فرسایش و ازدست‌دادن وزن شود و ارزشش را از دست دهد. برای جلوگیری از این مشکل، باید طلای آب شده را در جای خشک، تاریک، خنک و بدون تماس با مواد شیمیایی و اکسیژن نگهداری کرد. این کار ممکن است هزینه‌بر باشد و نیاز به داشتن یک گاوصندوق یا یک صندوق امانات داشته باشید.
• شمش طلا به دلیل شکل‌ناپذیری کم، ممکن است دچار فرسایش و ازدست‌دادن وزن نشود. بنابراین ارزش خود را حفظ کند. برای نگهداری شمش طلا نیاز به محافظت ویژه‌ای نیست و فقط کافی است آن را در جای خشک و امن قرار دهید. این کار هزینه کمتری دارد و ممکن است نیاز به داشتن یک گاوصندوق یا یک صندوق امانات نداشته باشید.

هزینه‌های حمل‌ونقل شمش طلا یا طلای آب شده

هزینه‌های حمل‌ونقل طلای آب شده یا شمش طلا به عوامل مختلفی بستگی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به نوع، شکل، کیفیت، مقدار، محل خرید و فروش و شرایط حمل‌ونقل اشاره داشت. به‌طورکلی، هزینه‌های حمل‌ونقل طلای آب شده از شمش طلا بیشتر است. زیرا طلای آب شده معمولا دارای حجم و وزن بیشتری بوده و بنابراین نیاز به بسته‌بندی و حمل‌ونقل ویژه‌ای دارد. 

تفاوت هزینه‌های حمل‌ونقل طلای آب شده و شمش طلا

• طلای آب شده به دلیل حجم و وزن بیشتر، ممکن است دچار خسارت و سرقت شود. بنابراین نیاز به بیمه و امنیت بیشتری دارد. برای جلوگیری از این مشکل، باید طلای آب شده را در بسته‌های محکم و مخفی جابه‌جا کرد. این کار ممکن است هزینه‌بر بوده و نیاز به یک شرکت حمل‌ونقل معتبر و مورد اعتماد داشته باشد.
• شمش طلا به دلیل حجم و وزن کمتر، ممکن است دچار خسارت و سرقت نشود. بنابراین نیاز به بیمه و امنیت کمتری دارد. برای حمل‌ونقل شمش طلا، کافی‌ست آن را در جایی که قابل رویت نباشد قرار دهید.

توصیه‌های عملی در باب مالیات

باتوجه‌به مالیات و هزینه‌های جانبی طلای آب شده و شمش طلا، می‌توان نتیجه‌گیری و توصیه‌های زیر را ارائه داد:

• طلای آب شده برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند هزینه‌های خریدوفروش طلا را کاهش دهند، در کشورهایی که مالیات بر ارزش‌افزوده طلای آب شده کمتر از شمش طلا است و در بازارهایی که قیمت طلای آب شده نزدیک به قیمت شمش طلا است، مناسب‌تر است.
• شمش طلا برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند هزینه‌های نگهداری و حمل‌ونقل طلا را کاهش دهند، در کشورهایی که مالیات بر سود سرمایه شمش طلا کمتر از طلای آب شده است و در بازارهایی که قیمت شمش طلا بیشتر از قیمت طلای آب شده است، مناسب‌تر است.
• برای انتخاب بین طلای آب شده و شمش طلا برای سرمایه‌گذاری، باید به عواملی مانند نوع، شکل، کیفیت، مقدار، محل خرید و فروش، مالیات، هزینه‌های جانبی و شرایط بازار توجه کرد و باتوجه‌به شرایط بازار و اطلاعات به‌روز تصمیم‌گیری کرد.

لب کلام درباره شمش یا طلای آب شده؛ شمش بهتر است یا طلای آب شده؟

در این مقاله، فرق شمش با طلای آب شده از چند جنبه مختلف مورد بررسی قرار گرفت. این مقاله بر اساس تحقیقات و منابع معتبر نوشته شده است و سعی می‌کند به‌صورت جامع و موضوعی به مقایسه طلای آب شده و شمش طلا بپردازد. 

• طلای آب شده و شمش طلا دو نوع اصلی طلا در بازار محسوب می‌شوند که دارای مزایا و معایب خود هستند.
• طلای آب شده و شمش طلا برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت مناسب هستند اما برای هر نوع سرمایه‌گذاری باید به عواملی مانند هدف، بودجه، ریسک، نقدینگی، تقاضا، خلوص، قیمت، مالیات و هزینه‌های جانبی توجه کرد.
• طلای آب شده برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه کمتری هستند، می‌خواهند ریسک خود را پخش کنند، در بازارهای مختلف حضور داشته باشند و به دنبال سود سریع هستند مناسب‌تر است.
• شمش طلا برای سرمایه‌گذارانی که دارای بودجه بالاتری هستند، می‌خواهند ریسک خود را کاهش دهند، در بازارهای متنوع حضور نداشته باشند و به دنبال حفظ ارزش پول و محافظت از آن در برابر تورم هستند مناسب‌تر است.
• برای انتخاب بین طلای آب شده و شمش طلا برای سرمایه‌گذاری، باید به عواملی مانند نوع، شکل، کیفیت، مقدار، محل خرید و فروش، مالیات، هزینه‌های جانبی و شرایط بازار توجه داشت و باتوجه‌به شرایط بازار و اطلاعات به‌روز تصمیم‌گیری کرد.

سوالات متداول