جامع‌ترین راهنمای خرید سکه در بورس کالا

خرید سکه یکی‌از رایج‌ترین راهکارهای حفظ ارزش پول در برابر تورم است. خبر خوب اینکه شما می‌توانید به جای خرید مستقیم سکه از فروشگاه‌های عرضه‌کننده طلا و جواهرات، آن را با قیمت کمتر از بورس کالا خریداری کنید. در این مقاله از میلی مگ، صفر تا صد خرید سکه در بورس کالا را بررسی خواهیم کرد. با خواندن این مقاله، چم‌وخم خرید سکه از بورس کالا را متوجه خواهید شد.

اهمیت خرید سکه در بورس کالا چیست؟

مهم‌ترین دلیلی که باعث می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران بورس کالا را برای خرید سکه انتخاب کنند، امنیت بالای این بازار مالی است. شما می‌توانید بدون نگرانی از تقلبی بودن سکه (تقلب در عیار و وزن سکه) به میزان توان مالی خود سکه خریداری کنید. از سال ۱۳۹۴ عرضه سکه در بورس کالا صورت گرفت و با استقبال زیادی مواجه شد. ایجاد شفافیت در قیمت سکه یکی از مهم‌ترین دلایل ورود سکه طلا به این بازار بوده است.

بیشتر بخوانید:
بهترین نوع سکه برای حفظ ارزش پول شما و پس‌انداز کدام است؟

روش‌های خرید سکه در بورس کالا

شما می‌توانید سکه طلا را به دو شکل از بورس کالا تهیه کنید:

• خرید مستقیم سکه از بورس
• خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس

خرید مستقیم سکه از بورس

در این روش شما به‌طور مستقیم سکه را از بورس خریداری کرده و بعد از طی کردن چند مرحله می‌توانید آن را به‌شکل فیزیکی دریافت کنید. برای خرید مستقیم سکه از بورس هم باید به شکل زیر اقدام کنید:

• گام اول: وارد سایت کارگزاری بورس کالا به نشانی Ebgo.ir شوید و کد آنلاین بورس کالا دریافت کنید.

• گام دوم: اطلاعات هویتی از جمله شماره ملی، اطلاعات شغلی، شماره شناسنامه، شماره همراه و موارد دیگر را نیز وارد کنید تا اطلاعات دریافتی شما از سامانه سجام نمایش داده شود.

• گام سوم: همچنین باید مدارک خواسته شده در سایت را اسکن کنید یا از آن‌ها عکس بگیرید و در سایت بارگذاری کنید.

• گام چهارم: در نهایت کد بورسی کالا برای شما ثبت می‌شود. از این پس می‌توانید کالاهای عرضه شده در بورس (از جمله سکه طلا) خریداری کنید.

در زمان خرید سکه در بورس کالا نیازی به مراجعه حضوری شما نیست و کافی‌است وارد سامانه خرید آنلاین بورس کالای کارگزاری (مورد نظر خود) شوید. سپس براساس توان مالی خود نوع و تعداد سکه طلا را سفارش دهید. در این روش خریداران بعد از خرید سکه به مدت ۵ روز کاری فرصت دارند تا به خزانه بانک عامل مراجعه کرده و با ارائه مدارک (از جمله مدارک هویتی و کد بورسی) سکه‌های خریداری شده خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنند.

خرید گواهی سپرده سکه طلا

یکی دیگر از روش‌های خرید سکه در بورس کالا به شکل خرید گواهی سپرده سکه صورت می‌گیرد. در این روش هیچ سکه فیزیکی به دست شما نمی‌رسد و فقط گواهی خرید آن را دریافت می‌کنید که نشانه میزان مالکیت شما بر مقدار مشخصی از یک یا چند سکه است. در واقع سکه‌هایی که در این روش خریداری می‌شوند، با تایید بورس کالا، در انبار بورس نگهداری می‌شوند.

در این روش هم درست مثل روش قبلی باید کد بورسی کالا دریافت کنید. گواهی سپرده سکه طلا در روزهای شنبه تا پنجشنبه از ساعت ۱۲ الی ۱۵ معامله می‌شود. هر برگه گواهی سپرده سکه طلا برابر با ۰.۰۱ یک سکه بهار آزادی است و اگر توانایی خرید یک سکه کامل را نداشته باشید، برایتان کاربردی خواهد بود؛ برای مثال، اگر قیمت سکه طلا ۴۶ میلیون تومان باشد، شما می‌توانید فقط یک برگه را با قیمت ۴۶۰ هزار تومان خریداری کنید. البته این قیمت پایه است و در کنار آن باید به هزینه‌های انبار و کارمزد کارگزاری هم بپردازید.

حالا اگر بخواهید یک سکه کامل بهارآزادی را بخرید، باید ۱۰۰ گواهی سپرده سکه را از بورس خریداری کنید. یکی از مزیت‌های این روش خرید سکه از بورس کالا، امکان وثیقه قرار دادن گواهی برای دریافت وام اعتبار است. همچنین بانک‌های عامل (سامان، رفاه، آینده و ملت) در ازای هر ۱۰۰ گواهی سپرده طلا به سرمایه‌گذاران سکه فیزیکی ارائه می‌دهند.

بیشتر بخوانید:
بهترین سکه برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۳ کدام است؟

حداقل و حداکثر حجم خرید سکه طلا در بورس کالا چقدر است؟

برای خرید سکه از بورس، حداقل مقدار قابل خرید یک قطعه سکه (معادل ۱۰۰ گواهی سپرده) است. حداکثر حجم سفارش برای هر شخص حقیقی ۱۰ قطعه سکه (معادل ۱۰۰۰ گواهی سپرده) است؛ فرض کنید قیمت هر سکه طلا ۱۳ میلیون تومان است. برای خرید یک سکه، شما باید ۱۰۰ گواهی سپرده به ارزش کلی ۱.۳ میلیارد تومان (معادل ۱۳ میلیون تومان) را خریداری کنید. حال اگر بخواهید حداکثر مقدار یعنی ۱۰ سکه را بخرید، باید ۱۰۰۰ گواهی سپرده به ارزش کلی ۱۳ میلیارد تومان تهیه کنید.

شرایط خرید سکه در بورس کالا در سال ۱۴۰۳

همانطور که در بالا هم اشاره  کردیم برای خرید سکه در بورس کالا در ابتدا باید کد بورس کالا تهیه کنید و لازمه داشتن این کد، ثبت نام در سامانه سجام است. سپس سامانه برای شما یک کد رهگیری ۱۰ رقمی برای شماره تماسی که ثبت کرده‌اید، پیامک می‌کند. حالا شما باید با استفاده از همین کد ۱۰ رقمی در سامانه احراز هویت خود را نیز انجام دهید تا قادر به دریافت کد بورسی باشید. در مرحله بعد باید وارد کارگزاری شوید که در بالا در رابطه با نحوه ثبت‌نام آنلاین در آنجا صحبت کردیم.

قیمت خرید سکه طلا در بورس کالا

قیمت خرید سکه در بازار بورس به مکانیزم عرضه و تقاضا بستگی دارد. به‌طورکلی، خرید سکه از بورس کالا با قیمت کمتری همراه است. به‌طوری که اگر ربع سکه در روزهای عرضه با قیمت ۷ میلیون ۲۰۰ هزار تومان معامله شود، در بازار آزاد قیمت آن به ۷ میلیون و ۷۰۰ هزار تومان خواهد رسید. بهتر است قبل از خرید سکه طلا از این بازار به سایت ice.ir مراجعه کرده و قیمت مسکوکات را با آنچه که در بازار عرضه می‌شود، مقایسه کنید.

بیشتر بخوانید:
مقایسه قیمت خرید و فروش انواع سکه در بازار به همراه دلیل

زمان و ساعت خرید و فروش سکه در بورس کالا

در سال ۱۴۰۳ هنوز هیچ برنامه‌ای برای عرضه سکه در بازار بورس اعلام نشده است. با این حال ساعت و زمان معاملات خرید سکه به صورت زیر اعلام شده است:

• خرید گواهی سپرده کالایی سکه تمام طرح جدید: در روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۱:۳۰ الی ۱۵
• همچنین شما می‌توانید در روزهای چهارشنبه به صرافی‌های عضو مرکز مبادله ارز و طلا مراجعه کرده و ربع سکه خریداری کنید.

برای استعلام قیمت ربع سکه هم بهتر است به سایت مرکز مبادله به نشانی ice.ir مراجعه کنید. هر فرد برای خرید ربع سکه فقط می‌تواند یک بار در سال اقدام کنید. همچنین افرادی که قبلا در بورس کالا ربع سکه خریداری کردند، دیگر قادر به خرید مجدد سکه نخواهند بود.

بیشتر بخوانید:
بهترین زمان خرید سکه برای سرمایه‌گذاری پرسود

نحوه تحویل گرفتن سکه خریداری شده از بورس کالا

اگر می‌خواهید به جای خرید گواهی سپرده سکه از بورس، سکه‌های خریداری را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید، باید وارد سایت یکی از بانک‌های عامل (بانک رفاه، ملت، آینده و یا سامان) شوید. سپس در این سامانه نوبت دریافت کنید؛ برای مثال، می‌توانید در سامانه نوبت‌دهی بانک رفاه، به آدرس coin.refah-bank.ir/Membership/login وارد شوید و نوبت خود را دریافت کنید. سامانه تاریخ تحویل سکه‌های خریداری شده را به شما اعلام می‌کند که در زمان تعیین شده باید همراه با مدارک خود مراجعه کنید.

ساعت تحویل سکه در بانک‌های عامل عبارت است از:

• در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۳۰ الی ۱۳:۳۰
• در روز پنج شنبه از ساعت ۸:۳۰ الی ۱۲

زمان تحویل سکه‌های خریداری شده از بورس کالا باید هزینه انبارداری و مالیات آن‌ها را نیز پرداخت کنید. این هزینه در بانک‌های مختلف با هم متفاوت است.

مزایای خرید سکه از بورس کالا

دلایل زیادی وجود دارد که بسیاری از سرمایه‌گذاران و علاقمندان به خرید سکه را برای ورود به بازار بورس کالا مشتاق‌تر می‌کند. از جمله مزایای خرید سکه طلا در بورس کالا باید به موارد زیر اشاره کنیم:

• معافیت مالیاتی خرید سکه در بازار بورس
• قابل اعتماد بودن سکه‌های خریداری شده و نداشتن خطر تقلبی بودن
• قابلیت معامله آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری برای خرید سکه
• نداشتن ریسک از دادن سکه در اثر سرقت یا مفقود شدن (در روش خرید گواهی سپرده سکه)
• قابلیت بیمه کردن سکه‌های خریداری شده در برابر انواع حوادث مانند زلزله، آتش‌سوزی و سرقت
• پایین بودن کارمزد معاملات (۰.۰۰۱۲۵ ارزش معاملات) در بورس کالا در مقایسه با خرید سکه از بازار
• امکان استفاده از گواهی سپرده سکه به عنوان وثیقه بانکی برای دریافت وام یا دریافت سکه فیزیکی

معایب خرید سکه در بورس کالا

اگرچه خرید سکه از بورس کالا در مقایسه با روش مراجعه حضوری به صرافی ارزان‌تر است اما بدون نقص و ایراد نیست. مشکلات و معایب خرید سکه از این بازار عبارت است از:

• نیاز به پرداخت هزینه‌های نگهداری سکه در بانک
• مشکلات مربوط به نقدشوندگی در مقایسه با بازار
• محدودیت در خرید سقف و کف سکه یا گواهی سپرده طلا
• عدم امکان خرید سکه در بورس کالا و محدودیت در ساعات معامله
• نیاز به طی کردن مراحل ثبت‌نام در سامانه سجام و دریافت کد معاملاتی در بورس کالا

بیشتر بخوانید:
طلا بخریم یا سکه؟ راهنمای جامع سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه

خرید طلای آب شده در مقایسه با خرید سکه در بورس کالا

با توجه به مشکلاتی که بورس کالا برای فروش سکه ایجاد کرده است و مراحلی که باید طی کنید تا قادر به خرید باشید، خرید طلای آب شده از میلی جایگزین این روش خواهد بود. شما در بازار بورس باید حداقل ۱۰۰ گواهی سپرده برابر با ۱ سکه تمام بهار آزادی را خریداری کنید. در حالی که در روش خرید طلای آب شده می‌توانید به هر میزان پس‌انداز ریالی خود، طلا خریداری کنید. در این روش هیچ محدودیتی (سقف یا کف) برای خرید طلا وجود ندارد. از دیگر دلایلی که خرید این نوع طلا را در مقایسه با سکه از بازار بورس پرسود‌تر می‌کند، نداشتن اجرت و مالیات است. در این زمینه، خواندن مقاله زیر کمکتان می‌کند بهتر تصمیم بگیرید.

بیشتر بخوانید:
برای سرمایه‌گذاری سکه بهتر است یا طلای آب شده؟

با خرید طلای آب شده از اپلیکیشن میلی، هیچ هزینه اضافه‌ای بابت کارمزد پرداخت نمی‌کنید و قیمت خرید و فروش طلا برایتان یکسان خواهد بود. هر زمانی هم که قصد فروش طلای خود را داشته باشید، به‌راحتی و به قیمت خرید، آن را می‌توانید به وجه نقد تبدیل کنید.

در آخر

در اینجا به مزیت‌های خرید سکه در بورس کالا پرداختیم، به نحوه و شرایط خرید نیز اشاره کردیم. با توجه به معایب، شرایط سختگیرانه و مشکلاتی که برای خرید سکه از این بازار وجود دارد، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند به جای انتخاب سکه در بازار بورس، طلای آب شده را خریداری کنند. دراین‌صورت، شما می‌توانید در هر ساعتی از شبانه‌روز طلای آب شده ۱۸ عیار باکیفیت از اپلیکیشن میلی خرید و فروش کنید. همچنین می‌توانید آن را به‌شکل شمش‌های گرمی با پلمپ ضد هک زربد تحویل بگیرید. برای اطلاعات بیشتر در این زمینه می‌توانید با شماره ۰۲۱۹۱۲۰۰۱۵۰ تماس بگیرید.

سوالات متداول