مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت در ایران

آیا دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن و با بازدهی مناسب هستید؟ در این صورت وقت آن رسیده با صندوق‌های درآمد ثابت آشنا شوید. در سال ۱۴۰۳، این صندوق‌ها به دلیل ریسک پایین و پرداخت سود دوره‌ای، محبوبیت ویژه‌ای در سبد سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران محتاط، پیدا کرد. سوال اینجاست با وجود تعداد زیادی از این صندوق‌های درآمد ثابت، چگونه می‌توان بهترین‌ گزینه را شناسایی کرد؟ در این مقاله قصد داریم به مقایسه بهترین صندوق‌ های درآمد ثابت در ایران بپردازیم و ویژگی‌های هر کدام را بررسی کنیم تا با آگاهی کامل، انتخابی هوشمندانه داشته باشید.

مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت

حدود ۱۴۱ صندوق فعال برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ثابت وجود دارد که شاید انتخاب را برای سرمایه‌گذاران دشوار کند. به همین دلیل تصمیم گرفتیم در اینجا تعدادی از صندوق‌های منتخب سرمایه‌گذاران را معرفی کرده و بین آن‌ها مقایسه کوتاهی را انجام دهیم. این مقایسه در مردادماه ۱۴۰۳ توسط تیم تولید محتوای میلی انجام شده است.

نام صندوقنحوه معاملهمیزان بازدهی کل ارزش خالص دارایی
بانک ایران زمینصدور و ابطال۳۰٫۶۱۰۱٬۶۵۵٬۵۰۱٬۶۵۹٬۷۵۹
ثابت حامیصدور و ابطال۲۵٫۷۹۴۱۷٬۷۴۷٬۵۵۲٬۱۲۵٬۲۳۶
اندوخته پایدار سپهرصدور و ابطال۲۷٫۰۷۲۱۲٬۴۳۶٬۹۹۴٬۱۷۴٬۲۱۶
اعتماد کارگزاری بانک ملی ایرانصدور و ابطال۲۷٫۵۱۲۱٬۴۶۸٬۱۵۲٬۳۵۲٬۳۶۸
لوتوس پارسیانصدور و ابطال۲۷٫۵۵۵۶٬۵۱۳٬۴۵۲٬۰۰۴٬۸۲۷
در اوراق بهادار با درآمد ثابت کاردانصدور و ابطال۲۷٫۲۴۰۷٬۸۷۳٬۵۱۴٬۷۶۸٬۷۰۰
اندوخته توسعه صادرات آرمانیصدور و ابطال۲۶٫۲۱۲۵٬۸۲۵٬۶۶۲٬۷۱۳٬۲۸۶
اعتماد آفرین پارسیانقابل معامله۲۹۹۵٬۲۶۵٬۴۲۴٬۳۹۳٬۱۵۱
ره آورد آباد مسکنصدور و ابطال۲۶٫۸۱۱۴٬۳۳۴٬۸۲۸٬۵۶۳٬۷۹۱
گنجینه زرین شهرصدور و ابطال۲۵٫۶۵۲۲٬۲۴۵٬۵۱۸٬۷۷۴٬۳۴۲
افرا نماد پایدارقابل معامله۳۰۱۴۸٬۶۰۲٬۵۷۸٬۸۶۷٬۹۵۵
ارمغان فیروزه آسیاقابل معامله۳۰٫۲۶۵٬۶۰۸٬۰۳۳٬۶۶۱٬۴۸۹
مشترک آتیه نوینصدور و ابطال۲۶٫۸۳۱۲۴٬۹۲۷٬۵۸۲٬۳۲۰٬۸۹۳
سپید دماوندقابل معامله۲۳٫۹۱۲۲٬۸۸۷٬۲۵۱٬۰۱۹٬۷۰۰
ارزش آفرینان دیصدور و ابطال۲۶٫۲۶۹٬۴۷۵٬۴۳۸٬۹۴۶٬۹۸۷
صندوق کاریزماصدور و ابطال۲۶٫۸۶۵٬۹۳۲٬۴۳۸٬۵۹۵٬۰۷۴
نوع دوم کاراقابل معامله۲۸٫۵۸۴٬۹۸۶٬۵۳۶٬۳۴۴٬۷۱۱
اوج ملتصدور و ابطال۲۸٫۰۷۱۶۶٬۴۶۹٬۳۵۴٬۲۸۱٬۵۶۰
سپر سرمایه بیدارقابل معامله۳۰۷۰٬۰۶۱٬۶۳۸٬۹۹۷٬۳۰۷
یاقوت آگاهقابل معامله۲۹٫۵۷۸٬۶۳۴٬۹۵۰٬۰۱۵٬۳۰۸
جدول مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت

دلیل انتخاب بهترین صندوق های درآمد ثابت چیست؟

بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام است؟
بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام است؟

بیشترین حجم سرمایه‌ها در تمام صندوق‌های درآمد ثابت برای سپرده‌های بانکی، خرید گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار صرف می‌شود. این صندوق‌ها فقط بخش کمی از دارایی گردآوری‌شده را برای خرید و فروش سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند که گاهی مقدار آن به کمتر از ۱۵ درصد می‌رسد. همچنین صندوق‌ها سود سرمایه‌گذاران را به‌صورت درآمد طی یک بازه زمانی یک ماهه یا سه ماهه و یا شش ماهه پرداخت می‌کنند. به همین دلیل است که از آن‌ها با عنوان صندوق‌ درآمد ثابت نام برده می‌شود. 

  • معافیت در مالیات
  • قدرت نقدشوندگی بالا
  • پایین بودن ریسک سرمایه‌گذاری
  • سهولت سرمایه‌گذاری با پول کم
  • شفافیت اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری
  • صرفه‌جویی در زمان و هزینه برای سرمایه‌گذاری

نکات مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

انتخاب بهترین صندوق های درآمد ثابت
انتخاب بهترین صندوق های درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت باید به مشخصات زیر دقت کنید:

 ۱- عملکرد مطلوب و بازدهی بالای صندوق

یکی از مهم‌ترین معیارها در مقایسه بهترین صندوق های در توجه به عملکرد آن‌هاست. همیشه پرسودترین صندوق‌های درامد ثابت عملکرد مطلوبی دارند و اگر سابقه آن‌ها را بررسی کنید، متوجه می‌شوید این صندوق‌ها در طی سال‌های فعالیت‌ خود پرسود عمل کرده‌اند. درصورتی‌که یک صندوق درآمد ثابت چندین مرتبه ورشکسته شده باشد، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری نخواهد بود. همچنین باید به میزان بازدهی آن‌ها دقت کنید. به‌طورکلی، سود دوره‌ای یک صندوق سرمایه‌گذاری با کارکرد مطلوب بین ۲۷ تا ۳۰ درصد است.

۲- نحوه معامله در صندوق

یکی دیگر از ویژگی‌های بهترین صندوق درآمد ثابت انجام معاملات در بورس (ETF) است. به‌طورکلی، نحوه معاملات در این صندوق‌ها به دو شکل انجام می‌شود:

  • معامله در بورس (ETF) بدون تقسیم سود
  • صدور و ابطال با تقسیم سود

اگر معاملات صندوق درآمد ثابت در بورس انجام شود، از طریق پنل معاملاتی کارگزاری قابلیت خرید و فروش دارد. زمانی که نحوه معامله در صندوق به‌شکل صدور و ابطال باشد، برای خرید و فروش باید به سایت آن صندوق مراجعه کنید.

۳- نحوه تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یکی دیگر از معیارهای مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت توجه به نحوه تقسیم سود است. برخی از صندوق‌ها درآمد ثابت را به‌شکل دوره‌ای تقسیم می‌کنند. این دوره ممکن است ماهانه، سه ماهه، شش ماهه باشد. اگر می‌خواهید سود ماهیانه دریافت کنید باید به سراغ صندوق‌هایی بروید که در هر ماه سود صندوق را با شما تقسیم می‌کنند.

۴- نقد شوندگی و بازارگردانی صندوق

اگر میزان سرمایه شما بالاست، باید صندوقی را انتخاب کنید که نقدشوندگی بالایی داشته باشد. برای اینکه یک صندوق نقدشوندگی خود را افزایش دهد، به بازارگردانی نیاز دارد. این رکن مهم، باعث روان‌تر شدن معاملات، افزایش خرید و فروش اوراق در صندوق می‌شود. یک نکته مهم در مورد صندوق‌هایی که بازارگردانی بهتری دارند، تعداد زیادی سرمایه‌گذار است که دارایی بیشتری را وارد صندوق می‌کنند.

۵- توجه به نوع صندوق درآمد ثابت

بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام نوع است؟
بهترین صندوق های درآمد ثابت کدام نوع است؟

همانطور که اشاره کردیم، بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بین ۲۷ تا ۳۰ درصد سود ثابت دارند. برخی نیز ممکن حداقل ۲۰ درصد سود داشته باشند. اگر صندوق با اوراق دولتی را انتخاب کنید، تمامی دارایی شما برای خرید و فروش اوراق دولتی و سپرده بانکی صرف می‌شود. در صندوق‌هایی که مختص اوراق دولتی هستند، ریسک سرمایه‌گذاری کمتر است. با این حال احتمال کسب سود کمتری در مقایسه با سایر صندوق‌ها دارند.

۶- بالا بودن ارزش معاملات صندوق

از دیگر متغیرهای مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت توجه به ارزش معاملات است. هر چقدر ارزش معاملات یک صندوق بالاتر باشد، نقدشوندگی بهتری دارد.

آیا صندوق با درآمد ثابت بهترین راه سرمایه‌گذاری است؟

صندوق با درآمد ثابت بهترین راه سرمایه‌گذاری
صندوق با درآمد ثابت بهترین راه سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در مقایسه با روش سپرده‌گذاری در بانک سودآوری بیشتری دارند. همانطور که در لیست بهترین صندوق های درآمد ثابت مشاهده کردید، این صندوق‌ها بین ۲۴ تا ۳۰ درصد سود موثر سالانه را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. باوجوداین، دلایلی وجود دارد که نشان می‌دهد حتی با انتخاب بهترین صندوق درامد ثابت باز هم سرمایه شما در مقابل تورم حفظ نمی‌شود. در واقع وقتی سرمایه خود را نزد صندوق قرار می‌دهید، فقط بابت آن سود دریافت می‌کنید. در حالی‌که با افزایش تورم اصل سرمایه شما بی‌ارزش می‌شود. ازطرفی، شما فقط تا زمانی که سرمایه‌تان در اختیار این صندوق‌ها باشد، درآمد ثابت خواهید داشت. این درآمد دائمی نیست و به محض اینکه سرمایه خود را برداشت کنید، درآمدتان نیز قطع می‌شود. به همین دلیل در شرایط تورم سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت روش مناسبی برای کسب سود نیست.

تصور کنید نرخ تورم طی مدت یک سال ۱۰۰ درصد افزایش پیدا می‌کند. درحالی‌که شما با سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق های درآمد ثابت فقط ۳۰ درصد سود موثر سالانه دریافت می‌کنید، ۷۰ درصد از سرمایه خود را از دست می‌دهید. در اقتصادهایی که با تورم بالا روبرو هستند، برای حفظ ارزش سرمایه خود باید به دنبال روش‌های دیگری برای کسب سود باشید. از جمله این روش‌ها باید به موارد زیر اشاره کنیم:

  • خرید دلار و ارز
  • خرید طلای آب شده
  • خرید طلای دست دوم یا نو

میان سه روش گفته شده، در حال حاضر خرید طلای آب شده به دلیل نداشتن اجرت ساخت و مالیات به‌خوبی ارزش سرمایه شما را در برابر تورم حفظ می‌کند.

خرید طلای آب شده: بهترین راه سرمایه‌گذاری در شرایط اقتصادی فعلی

شما می‌توانید با خرید طلای آب شده از اپلیکیشن میلی بدون پرداخت اجرت ساخت و مالیات، با هر میزان پس‌انداز ریالی، برای آینده خود سرمایه‌گذاری کنید. در این روش قیمت طلای آب شده با افزایش نرخ دلار و تورم، بیشتر می‌شود و خیالتان راحت است که تحت هر شرایطی از تورم جلو خواهید زد. طلای آب شده میلی ریسک سرقت، قلابی بودن یا حباب قیمتی ندارد و اصالت شمش‌های آن از زیر تیغ آزمایشگاه‌ها و مراکز معتبر اعتبارسنجی عبور کرده است. شما می‌توانید با هر میزان سرمایه، طلای آب شده در کیف پول دیجیتالی‌تان ذخیره کرده یا معادل آن، شمش طلای آب شده دریافت کنید. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید همین حالا با کارشناسان میلی و شماره ۰۲۱۹۱۲۰۰۱۵۰ تماس بگیرید.

در آخر

در این مقاله، بهترین صندوق های درآمد ثابت را معرفی کردیم که برای کسب سود ثابت دوره‌ای مناسب هستند. اگر دنبال کسب سود مطمئن و حفظ ارزش سرمایه خود هستید، به جای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت می‌توانید روی خرید طلای آب شده سرمایه‌گذاری کنید که ریسک سایر سرمایه‌گذار‌ی‌ها را ندارد و به‌خوبی از سرمایه شما مقابل تورم محافظت می‌کند.

سوالات متداول

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق درآمد ثابت نوعی روش سرمایه‌گذاری است که در آن ازطریق خرید و فروش اوراق بهادار، گواهی سپرده و یا سپرده‌گذاری در بانک، به سرمایه‌گذاران سود ثابت پرداخت می‌کند.

صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سپرده‌گذاری در بانک؟

شما می‌توانید در بانک با هر مقدار سپرده بین ۲۱ تا ۲۴ درصد سود دریافت کنید. در روش صندوق درآمد می‌توانید بین ۲۷ تا ۳۰ درصد سود موثر سالانه بگیرید.

مزیت سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت چیست؟

کسب سود ثابت دوره‌ای (ماهیانه، سه ماه یا شش ماهه) و پایین بودن ریسک سرمایه‌گذاری مهم‌ترین مزیت این روش سرمایه‌گذاری است.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت چیست؟

از دست رفتن ارزش سرمایه با بالا رفتن نرخ تورم مهم‌ترین مشکل سرمایه‌گذاری در این صندوق‌هاست.

آیا این مطلب مفید بود؟

برای امتیازدهی بر روی ستاره‌ها کلیک کنید

امتیاز میانگین 5 / 5. تعداد امتیازات: 1

هنوز امتیازی ثبت نشده؛ اولین باشید!

نوشتن برای من دنیایی است که در آن هرگونه که دوست دارم زندگی می‌کنم. البته شاید آنچه را که دوست دارم می‌نویسم و پس از آن در دنیای خیالی خود زندگی می‌کنم.
اشتراک در
اطلاع از
guest

0 دیدگاه
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
مطالب مرتبط
دکمه بازگشت به بالا
Milli Sticky Banner Milli Sticky Banner Mobile