مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری در ایران ۱۴۰۴
پس‌انداز، به عنوان ساده‌ترین راه نگهداری دارایی برای آینده خیالتان را برای روز مبادا راحت می‌کند. روش‌های بسیاری برای پس‌انداز در ایران وجود دارد. یکی از رایج‌ترین روش‌ها، پس‌انداز در بهترین صندوق های سرمایه گذاری است. در سال‌های اخیر، بسیاری از صندوق سرمایه‌گذاری فعالیت خود را شروع کردند که از آن‌ها می‌توانید برای نگهداری دارایی خود استفاده کنید. در ادامه به مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری در ایران ۱۴۰۴ می‌پردازیم.
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سال ۱۴۰۴ در یک نگاه
در جدول زیر بهترین صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ را در یک نگاه کلی بررسی کردیم. انتخاب این صندوق‌ها به چند عامل بستگی دارد:
- میزان ریسک‌پذیری
- بررسی شرایط بازار و بازخورد صندوق در مقابل آن
- میزان بازدهی منفی و یا مثبت در سه ماه یا شش ماه اخیر
| نام صندوق | نوع صندوق | بازدهی | ضریب آلفا | ضریب بتا | تاریخ تأسیس |
|---|---|---|---|---|---|
| صندوق سهام آسمان آرمانی (آساس) | سهامی | ۷۶% | ۴۲ | ۰٫۶ | آبان ۱۴۰۱ |
| صندوق بازده بورس | صدور و ابطالی | ۹۱% | ۵۲ | ۰٫۷۹ | مرداد ۱۴۰۱ |
| صندوق اعتماد هامرز (ثهام) | سهامی | ۳۴% | ۵۴ | ۰٫۸۹ | شهریور ۱۴۰۱ |
| صندوق سرمایه‌گذاری سلام فارابی (سلام) | ETF | – | ۳۰ | ۰٫۹۵ | بهمن ۱۳۹۶ |
| صندوق سرمایه‌گذاری ثروت داریوش (داریوش) | سهامی | ۷۵% | ۲۸ | ۱٫۰۹ | شهریور ۱۴۰۰ |
| صندوق درآمد ثابت اعتماد داریک (داریک) | درآمد ثابت | ۲۱٫۲۳% | – | – | تیرماه ۱۳۹۴ |
| صندوق افرا نماد پایدار (افران) | درآمد ثابت | ۲۹٫۲۸% | – | – | اسفند ۱۳۹۸ |
| صندوق گنجینه آینده روشن | درآمد ثابت | ۲۸٫۹۵% | – | – | تیرماه ۱۳۹۴ |
| صندوق طلای کهربا | طلا | ۱۵۰% | – | – | مردادماه ۱۴۰۰ |
| صندوق طلای مفید | طلا | ۹۳۱٫۲۳% | – | – | خرداد ۱۳۹۷ |
| صندوق طلای لوتوس | طلا | ۲۶۳۳٫۱۲% | – | – | تیرماه ۱۳۹۶ |
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری، یک نهاد مالی بوده که در آن گروهی به عنوان فعال بازار سرمایه حضور دارند. این گروه متخصص و حرفه‌ای در بازارهای مالی سرمایه لازم را از سرمایه‌گذاران دریافت کرده و سود حاصل را بین خود و سرمایه‌گذار تقسیم می‌کنند. بهترین صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس فعالیت دارند.
از جمله مزیت‌های انتخاب صندوق سرمایه گذاری برای پس‌انداز، می‌توانیم به امکان سرمایه‌گذاری با دارایی اندک اشاره کنیم. همچنین این روش با نقدشوندگی بالا همراه است و ریسک پایینی برای حفظ سرمایه دارد. وجود یک تیم مدیریت حرفه‌ای برای کسب سود از دیگر مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
۶ فاکتور مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
وقتی تصمیم دارید سرمایه خود را وارد صندوق سرمایه‌گذاری کنید و برای آینده پس‌انداز داشته باشید، باید به مشخصات پرسودترین صندوق سرمایه گذاری و چندین نکته مهم توجه کنید. کسب سود از سرمایه به چند عامل بستگی دارد:
۱- توان ریسک‌پذیری شما چقدر است؟
میزان ریسک‌پذیری شما مهم‌ترین معیار انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری است؛ زیرا این صندوق‌ها شامل دو نوع هستند که یک نوع آن در زمینه صندوق‌های سهامی نیز فعالیت می‌کنند. در این صندوق‌ها سود بیشتری کسب کرده اما ریسک آن‌ها بالاتر است. اگر ریسک‌پذیر هستید، برای انتخاب یک صندوق پرسود باید سراغ صندوق‌هایی بروید که سرمایه جمع‌آوری شده را صرف سهام می‌کنند.
بیشتر بخوانید:
بهترین سرمایه گذاری در ایران؛ ۱۰ روش برای بیشترین سود و مقابله با تورم
۲- سابقه صندوق سرمایه‌گذاری چگونه است؟
یکی دیگر از مشخصات بهترین صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری، میزان بازدهی آن‌ها در گذشته است. در این زمینه، نیاز است سابقه آن‌ها طی سال‌های گذشته را بررسی کنید. در ادامه همین مطلب، بین تعدادی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری مقایسه انجام داده‌ایم که از این اطلاعات می‌توانید برای انتخاب بهترین صندوق استفاده کنید.
۳- حجم سرمایه‌های صندوق
میزان و ارزش سرمایه در همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکسان نیست. برخی اعتبار بیشتری دارند و قدیمی‌تر هستند؛ درنتیجه حجم سرمایه آن‌ها بیشتر است. همچنین بالا بودن ارزش دارایی‌های صندوق نشان می‌دهد به‌دلیل پرسود بودن، سرمایه‌گذاران بیشتری به آن اعتماد کرده‌اند. برای افرادی که دنبال سرمایه‌گذاری بلند مدت هستند، توجه به حجم دارایی‌های صندوق اهمیت زیادی دارد.
۴- حجم معاملات روزانه صندوق
برای اینکه بدانید چه تعداد سرمایه‌گذار به معامله واحدهای یک صندوق در یک روز کاری اقدام می‌کنند، باید حجم معاملات روزانه آن صندوق را بررسی کنید. برای مقایسه کار چندین صندوق با یکدیگر، هر کدام میزان معاملات بیشتری داشت، گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. این عدد از بالا بودن نقدشوندگی آن صندوق حکایت دارد؛ یعنی هر زمان که بخواهید، واحدهای خود را می‌توانید در مدت زمان کوتاه‌تری بفروشید.
بیشتر بخوانید:
بهترین سرمایه گذاری با ۵۰ میلیون تومان؛ گزینه‌های پرسود برای شروعی قدرتمند
۵- توجه به ضریب آلفای صندوق
از دیگر معیارهای انتخاب صندوق‌های سرمایه گذاری معتبر توجه به ضریب آلفاست. این ضریب نشان می‌دهد بازدهی یک صندوق از شاخص چقدر بالاتر خواهد بود. درصورتی‌که ضریب آلفای صندوق یک عدد منفی باشد، یعنی بازدهی آن صندوق از شاخص کمتر بوده است. با این حساب، درصورتی‌که ضریب آلفای یک صندوق ۲۵ باشد، یعنی صندوق ۲۵ درصد بیشتر از شاخص، بازدهی داشته است.
۶- بررسی ضریب بتای صندوق سرمایه‌گذاری
ضریب بتا نشان‌دهنده تغییرات ارزش سرمایه‌های صندوق در طول زمان نسبت به نوسانات بازار است. این عدد میزان حساسیت و ریسک سرمایه‌گذاران را نمایش می‌دهد که مثبت و یا منفی خواهد بود. هرچقدر ضریب بتای صندوق بالاتر باشد، نشان می‌دهد ریسک و حساسیت سرمایه‌گذاران نسبت به تغییرات شاخص بیشتر بوده است.
اگر تحمل ریسک شما بالاست، صندوقی را انتخاب کنید که عدد ضریب بتای آن بالاتر است؛ زیرا وقتی این عدد بالاتر باشد، احتمال سود و بازدهی آن صندوق نیز بالاتر خواهد بود. حال فرض کنید یک صندوق ضریب بتای ۰٫۷ داشته باشد؛ یعنی این صندوق در هر ۱۰ درصد نوسان بازار، به طور متوسط ۷ درصد نوسان داشته است.
مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری ۱۴۰۴
با استقبال سرمایه‌گذاران از این صندوق‌ها، شمار بسیاری صندوق فعالیت می‌کنند که موضوع فعالیت و نحوه عملکرد آن‌ها با یکدیگر متفاوت است. انواع مختلف صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در ادامه خواهیم گفت.
۱- صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی
برخی از صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری به‌طور مستقیم با خرید و فروش سهام سروکار دارند. اگرچه ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بسیار بالاست، به دلیل پرسود بودن بسیاری از افراد به سراغ آن‌ها می‌روند. برای ورود به این بازار به دانش مالی و زمان زیادی نیاز دارید.
در اینجا قصد داریم تعدادی از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی را معرفی و با همدیگر مقایسه کنیم. این مقایسه برحسب ضریب آلفا (بالاتر) و ضریب بتای صندوق (پایین‌تر) صورت گرفته است.
بیشتر بخوانید:
صندوق اهرمی چیست؟ بررسی انواع صندوق‌های اهرمی و سوددهی آن
صندوق سهام آسمان آرمانی – نماد آساس
یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سهام «صندوق آساس» است که بازار بورس معامله می‌شود. آنچه باعث محبوبیت این صندوق در بین سرمایه‌گذاران بوده، کسب سود ۷۶ درصدی از آبان ۱۴۰۱ تا آبان ۱۴۰۲ است. به این ترتیب ضریب آلفای آن طی این مدت به عدد ۴۲ درصد رسیده که نشان می‌دهد عملکرد آن نسبت به شاخص بازار، ۴۲ درصد بازدهی بالاتری داشته است. جالب است بدانید ضریب بتای این صندوق ۰٫۶ درصد بوده که نشان می‌دهد نوسان آن نسبت به شاخص بازار، کمتر، در نتیجه ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق پایین است.
صندوق بازده بورس (صدور ابطالی)
صندوق بازده بورس، از نوع صندوق‌های صدور و ابطالی است که برای سرمایه‌گذاری در آن باید به وب‌سایت رسمی صندوق مراجعه کرد. این صندوق تحت مدیریت سبدگردان بازده فعالیت می‌کند و از مرداد ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده است.
بر اساس اطلاعات موجود تا آبان ۱۴۰۲، این صندوق توانسته است بازدهی ۹۱ درصدی کسب کند. ضریب آلفای آن در این دوره ۵۲ و ضریب بتای آن ۰٫۷۹ گزارش شده است. ضریب آلفای بالا نشان‌دهنده عملکرد بهتر صندوق نسبت به شاخص بازار است، در حالی که ضریب بتای کمتر از یک نشان‌دهنده نوسانات کمتر و در نتیجه ریسک پایین‌تر نسبت به بازار است.
صندوق اعتماد هامرز – نماد ثهام
این صندوق سهامی که در بورس معامله می‌شود، در شهریور ۱۴۰۱ با سرمایه اولیه ۱۲۰۰ میلیارد ریالی تأسیس شده است. این صندوق به‌عنوان یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری در سهام شناخته می‌شود و بازدهی سالانه متوسط آن در سال ۱۴۰۳ حدود ۳۴ درصد گزارش شده است. ضریب آلفای صندوق حدود ۵۴ و ضریب بتای آن ۰٫۸۹ بوده که نشان‌دهنده بازدهی بالاتر نسبت به شاخص بازار و ریسک متوسط سرمایه‌گذاری است. کسب درآمد ثابت بدون تقسیم سود از ویژگی‌های دیگر این صندوق است.
صندوق سرمایه‌گذاری سلام فارابی – نماد سلام
یکی دیگر از بهترین صندوق های ETF صندوق سلام فارابی است که فعالیت خود را در بهمن ماه ۱۳۹۶ آغاز کرد. این صندوق سرمایه‌گذاری با سبدگردان فارابی مدیریت می‌شود و جزء صندوق‌های با سود بالاست. به‌طوری‌که ضریب آلفای آن ۳۰ و ضریب بتای آن نیز ۰٫۹۵ بوده است. ضریب بتای این صندوق در مقایسه با صندوق‌های قبلی بیشتر است که از ریسک بالاتر نیز حکایت دارد.
صندوق سرمایه‌گذاری ثروت داریوش – نماد داریوش
این صندوق سهامی که در شهریور ۱۴۰۰ تأسیس شده، یکی از صندوق‌های پرسود بازار سهام است. در سال ۱۴۰۳، بازدهی این صندوق حدود ۷۵ درصد گزارش شده است. ضریب آلفای صندوق ۲۸ و ضریب بتای آن ۱.۰۹ بوده که نشان‌دهنده بازدهی مناسب ولی ریسک نسبتا بالاتر نسبت به شاخص بازار است.
۲- مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
نوع دیگری با عنوان صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت ریسک پایینی دارند و برای کسب سود ثابتِ دوره‌ای مناسب خواهند بود. میزان سود سالانه آن‌ها به طور متوسط بین ۲۰ تا ۳۰ درصد است. برای مقایسه این صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید به میزان بازدهی موثر سالانه آن‌ها توجه داشته باشید. همچنین بازدهی ثابت در طول سال‌های گذشته را نیز در صندوق‌های مختلف مقایسه کنید. تعدادی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت عبارتند از:
صندوق درآمد ثابت اعتماد داریک – نماد داریک
این صندوق در سال ۱۴۰۴ بازدهی ۳۰.۶۴ درصدی داشته است. صندوق درآمد ثابت اعتماد داریک سود دوره‌ای تقسیم نمی‌کند و سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدها تامین می‌شود. ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق بسیار پایین است.
صندوق افرا نماد پایدار – نماد افران
صندوق افران از اسفند ۱۳۹۸ فعال است و در سال ۱۴۰۴ بازدهی ۳۶ درصدی کسب کرده است. این صندوق درآمد ثابت با ریسک نسبتا بالاتر از داریک، بدون تقسیم سود دوره‌ای، بازدهی مناسب و نقدشوندگی خوبی دارد.
صندوق گنجینه آینده روشن
این صندوق در تیرماه ۱۳۹۴ با مدیریت بانک آينده (سهامی خاص) راه‌اندازی شد.این صندوق در سال ۱۴۰۴ حدود ۳۲.۴۳ درصد بازدهی داشته است. مانند سایر صندوق‌های درآمد ثابت، سود از طریق افزایش قیمت واحدها ایجاد می‌شود و صندوق از نقدشوندگی و شفافیت خوبی برخوردار است.
۳- بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا
یکی دیگر از انواع صندوق سرمایه گذاری در ایران در قالب خرید و فروش طلا و مسکوکات انجام می‌شود. طلا همیشه به عنوان سرمایه قابل اعتماد در بازارهای مالی شناخته شده است و این بار هم در قالب صندوق سرمایه‌گذاری عرضه می‌شود. در این روش طلای فیزیکی به دست سرمایه‌گذار داده نمی‌شود، بلکه فقط در صندوق نگهداری می‌شود.
بیشتر بخوانید:
صندوق امانات طلا؛ گنجینه‌ای امن برای دارایی‌های ارزشمند شما
در حال حاضر یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری در ایران صندوق‌های طلا هستند که در زیر تعدادی از آن‌ها معرفی و مقایسه خواهیم کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری طلای کهربا – نماد کهربا
این صندوق که از مردادماه ۱۴۰۰ آغاز به کار کرده، توسط مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار مدیریت می‌شود. حداقل سرمایه‌گذاری در این صندوق ۵۰۰ هزار تومان است. این صندوق کالایی بوده و حدود ۷۰ درصد سرمایه برای خرید گواهی سکه و ۲۰ درصد برای مشتقات طلا اختصاص می‌یابد. تا پایان سال ۱۴۰۳، بازدهی کل صندوق به حدود ۱۵۵ درصد رسیده است، که نسبت به بازدهی ۱۳۰ درصدی سکه در همین بازه، عملکرد بهتری داشته است.
صندوق سرمایه‌گذاری ETF طلای مفید
برای سال ۱۴۰۴، صندوق سرمایه‌گذاری ETF طلای مفید همچنان یکی از گزینه‌های محبوب سرمایه‌گذاران است. از زمان تأسیس تا پایان ۱۴۰۳، بازدهی کل این صندوق به حدود ۹۵۰ درصد افزایش یافته و بازدهی سالیانه یک سال اخیر آن به ۴۸ درصد رسیده است. این اتفاق نشان‌دهنده عملکرد قابل توجه این صندوق در بازار طلا است.
صندوق طلای لوتوس
یکی دیگر از بهترین صندوق های سرمایه گذاری، صندوق طلای لوتوس است که در تیرماه ۱۳۹۶ تاسیس شد. این صندوق توسط تامين سرمايه لوتوس پارسيان مدیریت می‌شود و جزو پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری حال حاضر است. از زمان تأسیس تا پایان سال ۱۴۰۳، ۲۶۳۳٫۱۲ درصد سودآوری داشته است.
انواع دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF
علاوه‌بر مواردی که در بالا ذکر کردیم، انواع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند. در ادامه هر یک را توضیح داده‌ایم.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات
با توجه به رونق ساخت‌وساز و نیاز کشور به مسکن، صندوق‌های املاک و مستغلات شکل گرفته‌اند تا به تأمین سرمایه لازم برای ساختمان سازی کمک می‌کنند. متوسط سود سالیانه این صندوق‌ها حدود ۳٫۵ درصد گزارش شده که کمی افزایش نسبت به سال قبل دارد، اما سوددهی نهایی وابسته به تغییرات قیمت مسکن است. سود حاصل از صندوق‌های املاک و مستغلات تا حد زیادی به افزایش قیمت مسکن بستگی دارد. به همین دلیل سرمایه‌گذاری در این حوزه بسیار پرریسک است.
بیشتر بخوانید:
سرمایه گذاری طلا در بورس: موارد ویژه برای موفقیت
صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه
این صندوق‌ها برای شرکت‌های دانش بنیان فعالیت می‌کنند؛ به همین دلیل با ریسک بالایی همراه هستند. میزان بازدهی صندوق‌های جسورانه در یک سال اخیر ۲۶٫۷۸ درصد بوده در حالی‌که میزان بازدهی صندوق‌های سهامی ۲۳٫۹۲ درصد محاسبه شده است.
در آخر
مقایسه بین صندوق‌های سرمایه گذاری به شما در انتخاب بهترین صندوق کمک زیادی می‌کند. هر کدام از این صندوق‌ها برحسب معیارهای متفاوتی ارزیابی و با یکدیگر مقایسه می‌شوند. در اینجا تلاش کردیم ضمن معرفی بهترین صندوق های سرمایه گذاری ۱۴۰۴ راهنمای مختصری برای حفظ ارزش دارایی‌تان در آینده را ارائه دهیم. میان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بهترین و کم‌ریسک‌ترین راهکاری که از پس‌انداز شما مقابل تورم محافظت می‌کند، خرید طلای آب شده است؛ زیرا دردسر و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ندارد و برای برخورداری از آن نیازی به تخصص نخواهید داشت. اگر در این زمینه نیاز به راهنمایی بیشتر دارید، همین حالا می‌توانید با شماره ۰۲۱۹۱۲۰۰۱۵۰ تماس بگیرید.
در مقایسه با این صندوق‌ها باید به خرید طلا به عنوان امن‌ترین روش سرمایه‌گذاری اشاره کنیم. طلا را می‌توانید به اشکال مختلفی خریداری کنید:
- زیورآلات
- مسکوکات طلا
- طلای دست دوم
- خرید طلای آب شده از میلی
در بین موارد بالا، خرید طلای آب شده بیشترین بازدهی و کمترین هزینه را به همراه دارد. زیرا مجبور به پرداخت هزینه اجرت ساخت و مالیات نیستید و به دلیل نقدینگی بالا هر زمان که بخواهید، آن را می‌توانید به وجه نقد تبدیل کنید. البته برای خرید طلای آب شده باید به مراکز معتبر مراجعه کنید؛ زیرا ممکن است طلا با عیار پایین به شما فروخته شود. همچنین غل‌وغش در معامله یا فروش طلا با عیار کمتر یکی از مشکلات سرمایه‌گذاری در این روش است.
با مراجعه به مراکز معتبر مانند اپلیکیشن میلی که اعتبار آن از زیر تیغ اتحادیه طلاوجواهر و ارگان‌های مربوطه گذشته باشد، بدون نگرانی می‌توانید صاحب طلای ۱۸ عیار شوید. سامانه میلی با پرنصب‌ترین اپلیکیشن خرید و فروش طلا، مرکزی امن برای تهیه طلای آب شده شما خواهد بود.
سوالات متداول
صندوق‌های سهامی با ورود به بازار سهام، سود بالاتری را برای سرمایه‌گذاران به همراه می‌آورند. بااین‌حال، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی در مقایسه با صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است.
در هر دو روش با افزایش قیمت طلا، بر میزان دارایی شما نیز افزوده می‌شود. در روش صندوق سرمایه گذاری باید کارمزد مدیران صندوق را نیز بپردازید اما با خرید طلا، اصل طلا نزد شماست و نیازی به پرداخت کارمزد نگهداری نیست.
میزان ریسک این صندوق بسیار بالاست و سود و زیان آن به بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت مسکن بستگی دارد.
ممگن است یک صندوق یا کار گزاری دارای صندوق ورشکست شود؟
خیر