مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

طلا را به عنوان یک ذخیره ارزش در گروه دارایی‌های امن و پتانسیل بالا برای سرمایه‌گذاری قرار می‌دهیم. صندوق سرمایه‌گذاری طلا، یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری روی طلاست که این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد تا بتوانند با سرمایه‌های کوچک، بدون خرید فیزیکی طلا و سکه، در بازار فلزات گران‌بها سرمایه‌گذاری امن و مطمئن داشته باشند. 

در ادامه تعریفی جامع از صندوق سرمایه گذاری طلا خدمت شما ارائه می‌دهیم و مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا را برمی‌شمریم. از آنجایی که  صندوق سرمایه‌گذاری طلا معایبی را برای سرمایه‌گذاری در پی دارد، پیشنهاد ما اقدام به سرمایه‌گذاری روی طلای آبشده در اپلیکیشن میلی بدون هیچ گونه ریسک و هزینه اضافی به صورت آنلاین و آنی، است.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق طلا (Gold Funds) از جمله روش‌ها برای سرمایه گذاری در بازار بورس و طلا است. در این صندوق‌ها عموما سرمایه گذاری را بر روی وجه نقد یا سکه طلا انجام می‌دهند. صندوق سرمایه‌گذاری طلا از صندوق‌های قابل معامله در بازار بورس یا همان Exchange-traded fund) ETF) است. در این نوع سرمایه‌گذاری، شما به صورت غیرمستقیم، اقدام به خرید و نگهداری فیزیکی طلا می‌کنید و امکان دریافت فیزیکی طلا را ندارید. این در حالیست که در میلی شما می‌توانید، آنلاین و راحت طلای آب شده بخرید و نسبت به دریافت فیزیکی طلا هر زمان که خواستید اقدام کنید.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

در میان سرمایه‌گذاران، صندوق طلا به دلایل متعددی توانسته بسیار محبوب شود. این سبدها به افراد این اجازه را می‌دهد تا بدون نیاز به طلای فیزیکی، در بازار فلزات ارزشمند سرمایه‌گذاری کنند.

در ادامه مزایا صندوق طلا را بررسی می‌کنیم. این موارد شامل:

• نقدینگی و سرمایه‌گذاری آسان
• کاهش ریسک کلی سبد
• مدیران حرفه‌ای
• هزینه‌های کمتر
• کاهش خطرات
• ورود سرمایه‌گذاران خرد می‌شود.

نقدینگی و سرمایه‌گذاری آسان

از جمله مزایای صندوق طلا، نقدینگی آن است. طلایی که به صورت فیزیکی وجود دارد را باید نگهداری و بیمه کنید و برای حفاظت کامل، روی آن اقدامات امنیتی انجام دهید. اما در صندوق طلا شما با استفاده از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری مختلف، خرید و فروش می‌کنید. طی این روش سرمایه‌گذاری، همچون خرید طلای آب شده در میلی، سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای خودشان را در هر زمان که تمایل داشتند، به راحتی از صندوق خارج کرده و به وجه نقد تبدیل کنند.

کاهش ریسک کلی سبد

طلا همچون سایر فلزات ارزشمند، از همبستگی اندکی با بازارهای مالی و اوراق بهادار دیگر برخوردار است است. با توجه به اینکه در اکثر مواقع، قیمت طلا تمایل به افزایش دارد، چنانچه بازارهای مالی، نوسان یا رکود داشتند، وجود این فلز گرانبها در یک سبد عملکردی همچون یک پوشش دارد.

داشتن صندوق سرمایه‌گذاری طلا در پرتفوی (Portfolio) باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران ریسک سبد را کم کرده و در جهت افزایش شانس دستیابی به اهداف بلندمدت مالی عمل کنند.

مدیران حرفه‌ای

انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را مدیران ماهر و متبحر مدیریت می‌کنند که در زمینه بازار طلا و روندهای اقتصاد جهانی دارای آگاهی و تخصص کامل هستند. آن‌ها این اطلاعات را از بررسی داده‌های موجود در بازار، تجزیه‌وتحلیل عوامل موثر بر قیمت طلا بدست می‌آورند تا در نهایت بتوانند برای سرمایه‌گذاری درست تصمیمات هوشمندانه‌ای بگیرند. دانش آن‌ها در حوزه بازار طلا برای آن دسته از افرادی که زمان یا تخصص لازم جهت انجام تحقیقات دقیق ندارند ارزشمند است.

هزینه‌های کمتر

اولین قدم سرمایه‌گذاری معمولا داشتن سرمایه زیاد برای خرید فیزیکی طلا است. علاوه‌بر آن نگهداری از این سرمایه هزینه‌ زیادی دارد. خوشبختانه در بازار سرمایه‌گذاری صندوق طلا و چه در بازار معاملاتی خرید طلای آبشده در بستر میلی، شما در مقدار دلخواه و حتی با کمترین هزینه می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید. 

داشتن انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، باعث شده تا هزینه‌های ورود به بازار طلا کاهش یافته و کارمزد صندوق طلا که متشکل از کارمزدهای مدیریتی و عملیاتی می‌شود تحت عنوان درصدی از تمامی دارایی‌های صندوق کسر شود.

چنانچه به مواردی نظیر صرفه‌جویی در هزینه، زمان و مدیریت کارآمد توجه کنید، متوجه خواهید شد که هزینه‌ها و کارمزد صندوق طلا به نسبت هزینه‌های نگهداری طلا مقرون به‌صرفه‌تر هستند. نتیجه‌ای که کسر شدن هزینه‌ها دارد، بازدهی بیشتر برای سرمایه‌گذاران است. 

ورود سرمایه‌گذاران تازه وارد

صندوق طلا یک نقطه امن برای ورود سرمایه‌گذاران مالی که توانایی هزینه‌های خرید و نگهداری طلای فیریکی را ندارند به بازار مالی است. این افراد به اندازه مبالغ کوچک‌تر و در حد و اندازه توانشان، نسبت به خرید سهام صندوق سرمایه‌گذاری طلا اقدام می‌کنند. این قابلیت فرصت‌های ارزشمندی را جهت خلق ثروت به سرمایه‌گذاران خُرد می‌دهد.

کاهش خطرات

هم با صندوق سرمایه‌گذاری طلا و هم با خرید طلای آبشده در بستر میلی شما خطرات ناشی از نگهداری و امنیت طلای فیزیکی را حذف می‌کنید. طلایی که به‌صورت فیزیکی خرید و فروش می‌شود، برای خریدار همیشه نگرانی‌هایی را از جهت نگهداری، سرقت و خلوص و اصالت به همراه دارد. با صندوق‌ طلا این نگرانی‌ها بطور کلی رفع می‌شود. چراکه در این بازار مالی و صندوق طلا شما با ابزارهای مالی فعالیت می‌کنید.

در کنار تمامی این موارد، در بورس نیز ما شاهد فعالیت صندوق سرمایه‌گذاری طلا هستیم و این صندوق تحت نظارت همین سازمان است. به همین خاطر سازمان بورس و اوراق بهادار نیز یک لایه‌ امنیتی و حفاظتی جهت تامین امنیت سرمایه کاربران محسوب می‌شود.

نگاهی کوتاه به مزایای صندوق طلا

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق طلا در کنار تمامی مزایای بالقوه‌ای که دارد، معایبی نیز دارد. اکثرا این فلز را به‌عنوان یک گزینه خوب و حرفه‌ای برای سرمایه‌گذاری می‌شناسند. اما بد نیست در ادامه با معایب صندوق طلا هم آشنا شویم.

• نوسانات بازار
• کارمزد صندوق طلا
• عدم حس مالکیت
• ریسک‌های زمان‌بندی بازار
• عملکرد ضعیف در بازارهای صعودی

 نوسانات بازار

روی قیمت طلا عوامل متعددی نظیر شاخص‌های اقتصادی، اتفاقات ژئوپلیتیکی (ناآرامی‌های سیاسی، جنگ داخلی، تغییر رژیم، شورش و تهدید علیه کشورها، بلایای طبیعی) و تصمیمات سرمایه‌گذاران تاثیر می‌گذارد. از همین رو قیمت طلا دارای شدت نوسان بالایی بوده که نوسانات آن روی ارزش سهام صندوق‌های بازار مالی تاثیر دارد.

برای آن دسته از افرادی که شرایط بحرانی نوسانات بازار را نمی‌توانند تحمل کنند، سرمایه‌گذاری روی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا استرس‌زا است و احتمالا از ورود به بازارهای مالی پشیمان می‌شوند. در این بازارها ارزش سرمایه افراد در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت دارای نوسانات شدیدی خواهد بود.

کارمزد صندوق طلا

باید بدانید همچون هر سبد دیگری که در بازار سرمایه وجود دارد، صندوق طلا هم دارای کارمزدهایی است. این کارمزدها شامل هزینه‌های تحلیل و مدیریتی می‌شود. کارمزد صندوق طلا در صندوق‌هایی که مدیریت فعال دارند، بیشتر هم است. همین موضوع می‌تواند سوددهی را برای برخی از سرمایه‌گذاران خرد کاهش دهد؛ به ویژه اگر اوضاع اجتماعی، اقتصادی، سیاسی و… مطلوب نبوده و نوسانات زیاد باشد، ما شاهد افت کیفیت عملکرد صندوق هستیم. از آنجایی که کارمزد میلی ناچیز است برای سرمایه‌گذاری انتخاب معقولانه‌تری به حساب می آید.

عدم حس مالکیت

طلای فیزیکی، به مالک حس مالکیت و امنیت را می‌دهد. این در حالیست که سرمایه‌گذاران صندوق سرمایه‌گذاری طلا روی این فلز ارزشمند مالکیت مستقیم ندارند. به همین خاطر سرمایه‌گذارانی که علاقه‌مند به کنترل فیزیکی سرمایه‌‌های خود هستند، این نوع صندوق‌ سرمایه‌گذاری طلا احتمالا برایشان چندان جذاب نیست. البته در شرایط نابسامان اقتصادی بازار، این حس آزاردهنده‌تر هم می‌شود.

 برخلاف سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری طلا، در بستر میلی شما می‌توانید هر زمان که خواستید، اقدام به دریافت طلای فیزیکی میلی به صورت شمش‌های ۱ و ۵ گرمی و منقوش به طرح میلی کنید.

عملکرد ضعیف در بازارهای صعودی

در بازارهای صعودی قوی صندوق طلا عملكرد بهتر از خود طلا ندارد. شایان ذکر است که بازده صندوق را عوامل متعددی نظیر تصمیمات مدیریتی و ترکیب سبد تحت تاثیر قرار می‌دهد. به همین خاطر، گاهی عملکرد صندوق از رشد قیمت طلا عقب‌تر می‌رود. این در حالیست که شما در میلی تنها با خرید و فروش روی طلای آب شده و افزایش قیمت طلا سود می‌کنید.

ریسک‌های زمان‌بندی بازار

عملکرد صندوق‌ طلا با زمان‌بندی بازار در ارتباط است. چنانچه یک سرمایه‌گذار تازه وارد، در زمانیکه قیمت‌ طلا بالاست اقدام به سرمایه‌گذاری کند در این بازار سود چندانی بدست نمی‌آورد. یا بالعکس خروج از صندوق طلا زمانیکه قیمت طلا پایین است، می‌تواند به ضرر زیاد ختم شود.

نگاهی کوتاه به معایب صندوق طلا

سوالات متداول

نگاهی جامع به صندوق سرمایه طلا

همچون هر سرمایه‌گذاری دیگری، برای آن که به صندوق طلا ورود پیدا کنید، کلید موفقیت شما در بررسی‌های کامل، تنوع دادن به سبد سهام و هم جهت بودن با تصمیمات سرمایه‌گذاری است. در ضمن، در این مسیر شما باید اهداف مالی فردی و تحمل ریسک را داشته باشید.

 با در نظر گرفتن مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا سرمایه‌گذاران این امکان را دارند تا آگاهانه‌ تصمیم بگیرند. اینکه آیا صندوق سرمایه‌گذاری مناسب شماست یا بستری مثل میلی جهت خرید طلای آب شده، به شما بستگی دارد. همچنین می‌توانید ‎به صفحه مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا بورس با بستر میلی جهت مقایسه هرچه بهتر بستر میلی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مراجعه کنید.