چه نوع طلایی بخریم که بیش‌ترین سود دهی را در سال ۱۴۰۳ داشته باشد؟

هیچ‌وقت نمی‌توانیم اهمیت طلا را به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری پرسود انکار کنیم. نه‌تنها در کشور ایران، بلکه در همه جای جهان سرمایه‌گذاری در طلا سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و سودآوری به‌حساب می‌آید؛ اما سوال اصلی این است که بهترین طلا برای سرمایه گذاری چیست و برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟ به طور کلی سرمایه‌گذاری روی طلا به‌صورت فیزیکی یا غیر فیزیکی امکان‌پذیر است و می‌توانید با توجه به بودجه و شرایطتان، هر کدام از این روش‌ها را انتخاب کنید.

در ادامه به طور کامل با بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری و انواع سرمایه‌گذاری در طلا آشنا می‌شوید تا انتخابی درست با سوددهی بالا داشته باشید. همچنین به بررسی کامل دو روش خرید طلا به همراه مزایا و معایب هر کدام می‌پردازیم.

چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری بخریم؛ ۵ روش خرید طلا به صورت فیزیکی

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا، خرید فیزیکی طلا به‌صورت سکه یا طلای زینتی است. این روش در مقایسه با روش‌های دیگر آسان‌تر است؛ چراکه فقط با مراجعه به طلا فروشی می‌توانید طلای مورد نظرتان را بخرید. البته ناگفته نماند که این سرمایه‌گذاری کمی پرریسک است و نگه‌داری فیزیکی طلا کار آسانی محسوب نمی‌شود.

تصویر نزدیک از ۵ شمش طلا که روی آن اسم طلا و میزان گرم آن نوشته شده است و زیر شمش‌ها تعداد زیادی ۱۰۰ دلاری وجود دارد.

به طور کلی، سرمایه‌گذاری روی طلا به‌صورت فیزیکی به چند روش انجام می‌شود که در ادامه این روش‌ها را توضیح می‌دهیم:

بهترین طلا برای سرمایه گذاری در یک نگاه

نوع طلامزایامعایب
طلای آب شدهقدرت نقدشوندگی زیاد
امکان ورود با سرمایه کم
نبود اجرت ساخت و مالیات
امکان استفاده از طلای تقلبی و افت عیار هنگام ذوب در صورت خرید از فروشنده نامعتبر
طلای زینتی و نومناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت
امکان استفاده به‌عنوان زیورآلات
نبود محدودیت برای خرید
نداشتن سود و بازدهی در کوتاه‌مدت
هزینه‌های جانبی مثل اجرت ساخت و مالیات
طلای دست دومنداشتن هزینه اجرت ساخت
نبود محدودیت برای خرید
احتمال تقلب و فروش با عیار پایین
شمش طلاخرید طلا با عیار ۲۴
نبود تقلب هنگام خرید و فروش
کارمزد زیاد
هزینه اجرت ساخت
سکه طلاافزایش قیمت در گذر زمان
مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت
حباب قیمت زیاد
نداشتن استفاده زینتی
تفاوت زیاد بین قیمت واقعی و قیمت فروش
سکه در بورس کالانداشتن مالیات
نقدشوندگی زیاد
نبود نگرانی بابت سرقت
نداشتن نیاز نیازی به نگهداری
به کد بورسی نیاز دارید و برای خرید هر سکه طلا باید کارمزد بپردازید.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در فارکسامکان رقابت با سرمایه‌گذاران جهانی و انجام معاملات اهرمی
نیاز به دانش تخصص زیاد
بازار پرنوسان
ارز دیجیتال با پشتوانه طلاحفظ قیمت در صورت سقوط ارزش سایر ارزهای دیجیتالنقدینگی کم
ETF طلاامکان ورود با سرمایه کم
نقدشوندگی زیاد
کارمزد کم
بازده سود کمتر در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم
کارمزد صندوق

۱- سرمایه‌گذاری در طلای آب شده؛ بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری

یکی از بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری در طلا خرید طلای آب شده است؛ چراکه این نوع طلا اجرت ساخت و مالیات ندارد و فقط با پرداخت قیمت طلای خام، یک سرمایه‌گذاری پرسود را تجربه می‌کنید.

طلای آب شده همان طلاهای غیر قابل فروش یا دست دوم بوده و مراحل ساخت آن بدین شکل است:

  1. طلای دست دوم و شکسته وارد کارگاه ریخته‌گری می‌شود؛
  2. طلا در کوره‌های ریخته‌گری ذوب می‌شود؛
  3. عیار طلا بعد از ذوب شدن مشخص می‌شود؛
  4. هر قالب طلای آب شده یک کد ۶ رقمی برای خرید دارد و کد روی قالب ثبت شده است؛
  5. طلا را در قالب‌های مخصوص قرار می‌دهند و به‌عنوان طلای آب شده در دسترس همه قرار می‌گیرد.

نکته: حتما هنگام خرید طلای آب شده، به فروشگاه‌های معتبر رفته و کد ۶ رقمی را با اتحادیه چک کنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلای آب شده

مزایامعایب
نبود سود طلا فروشاستفاده از طلای تقلبی و افت عیار هنگام ذوب کردن
امکان خرید با سرمایه کمنبود اطمینان از میزان و درجه خالصی طلای آب شده
نبود محدودیت در میزان خرید
قدرت نقدشوندگی زیاد
نبود اجرت ساخت و مالیات
قیمت‌گذاری بر اساس عیار درج‌شده روی آن
نبود هزینه بسته‌بندی و ضرب

۲- سرمایه‌گذاری در طلای زینتی و نو

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید، سراغ سرمایه‌گذاری روی طلای زینتی و نو نروید؛ چراکه این نوع طلا هزینه‌های مازاد زیادی مثل سود طلا فروش، اجرت ساخت، مالیات طلا و وزن سنگ‌های غیر اصل را برایتان به همراه دارد و سوددهی بلند مدت را کمتر می‌کند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلای زینتی

مزایامعایب
مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و حفظ ارزش پولسود و و بازدهی کم در کوتاه‌مدت
امکان استفاده به‌عنوان زیورآلاتوجود هزینه‌های مازاد مثل سود فروشنده، اجرت ساخت و مالیات
نبود محدودیت برای خرید و سرمایه‌گذاریکسر هزینه‌های جانبی هنگام فروش

۳- سرمایه‌گذاری روی طلای دست دوم

طلای دست دوم در واقع همان طلای زینتی بدون اجرت است. مصرف‌کننده طلای زینتی خود را می‌فروشد، مغازه‌دار طلای دست دوم را می‌خرد و سپس فروشنده دوباره همان طلا را به شخص دیگری می‌فروشد. 

تصویر دست یک خانم از مچ و کف دست که روی کف دست او انواع زنجیر طلا به رنگ زرد قرار دارد.

این روش سرمایه‌گذاری سوددهی زیادی دارد؛ ولی سود آن در مقایسه با خرید و فروش طلای آب شده قابل مقایسه نیست. نکته مثبت سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم این است که می‌توانید از آن در کنار سرمایه‌گذاری، برای مصارف شخصی هم استفاده کنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم

مزایامعایب
نبود اجرت ساختتقلب زیاد
استفاده شخصی و زینتیفروش طلا با عیار پایین‌تر
نبود محدودیت برای سرمایه‌گذاری و خرید

۴- خرید شمش طلا

شمش همان طلای خام و مذابی است که در قالب‌های مشخص و استاندارد قرار دارد. شمش طلا وکیوم شده و روی آن اطلاعات مهمی از جمله لوگوی شرکت، کد شناسایی، وزن، عیار و نام شرکت تولیدکننده نوشته می‌شود. حتما قبل از خرید، همه موارد روی شمش را بررسی کنید تا شمش تقلبی را از شمش اصلی تشخیص دهید.

چندین شمش طلا به صورت افقی و مستطیل شکل به رنگ زرد

اغلب سرمایه‌گذاران، شمش طلا را به عنوان یک سرمایه‌گذاری جهانی در نظر دارند؛ چراکه این نوع سرمایه‌گذاری به‌شدت از بازار جهانی پیروی می‌کند. شمش طلا با عیار ۲۴ به فروش می‌رسد و وزن‌های مختلفی دارد. 

اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری درستی روی شمش طلا داشته باشید، سراغ شمش‌های یک کیلوگرمی بروید. شمش ۱۲ کیلوگرمی هم وجود دارد؛ ولی این نوع شمش قیمت به‌شدت زیادی دارد و برای افراد عادی مناسب نیست.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در شمش طلا

مزایامعایب
فرصت معامله و فروش طلا به‌صورت جهانیکارمزد بالا
نبود تقلب هنگام خرید و فروشاجرت ساخت
میزان خلوص بالا و عیار ۲۴نیاز به سرمایه زیاد
ابعاد مشخص و وزن دقیقنبود امکان فروش در حجم زیاد

۵- خرید سکه طلا

خرید سکه یکی دیگر از روش‌های پرسود سرمایه‌گذاری در طلاست؛ چراکه نیازی به پرداخت مالیات و اجرت ساخت ندارید. از طرفی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت مناسب است؛ چون با توجه به رشد تورم، قیمت سکه همیشه افزایش پیدا می‌کند و بسیاری از سرمایه‌گذاران از این روش برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند.

چند عدد سکه درست وش ریز به زنگ زرد در طرح‌های مختلف

به‌علاوه، زمانی که قصد فروش سکه خود را داشته باشید، هزینه‌ای از آن کسر نمی‌شود و همین موضوع اهمیت سرمایه‌گذاری روی سکه طلا را دوچندان می‌کند. سکه انواع مختلفی دارد و شما می‌توانید روی نیم سکه، ربع سکه، تمام سکه و سکه گرمی سرمایه‌گذاری کنید. انتخاب نوع سکه به هدف سرمایه‌گذاری و بودجه شما برمی‌گردد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در سکه طلا

مزایامعایب
سوددهی بیش‌تر در مقایسه با طلای نو و دست دوم در زمان فروشداشتن حباب قیمت و تفاوت ارزش واقعی سکه با قیمت آن در بازار
بازدهی سود بالاتر نسبت به تورم در زمان فروشمحدودیت در خرید به ویژه در زمان تقاضای بالای سکه
افزایش چشمگیر قیمت در گذر زمانخطرات مربوط به سرقت و نگه‌داری
مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدتنیاز به سرمایه زیاد برای خرید
نبود نیاز به مالیات و اجرت ساختنداشتن استفاده زینتی
کمیسیون و کارمزد پایین فروشنده
قابلیت نقدشوندگی زیاد

۴ روش سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی در طلا

سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی روی طلا پیشنهاد جذابی برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود؛ چراکه کارمزد کم‌تری دارد و نگران نگهداری فیزیکی آن نخواهید بود. هرچند باید با بازارهای مالی آشنا باشید تا با آگاهی بیش‌تری سرمایه‌گذاری کنید. 

تصویر چندین سکه طلا در سمت چپ که روی هم گذاشته شده‌اند و روبروی آن صفحه کامپیوتر قرار دارد که که چارت قیمت‌های ازار را نشان می‌دهد.

در ادامه به چهار روش اصلی سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی روی طلا اشاره می‌کنیم:

۱- خرید سکه در بورس کالا

سرمایه‌گذاری روی سکه در بورس کالا به این صورت است که شما گواهی سپرده سکه را می‌خرید و در زمان تعیین شده تحویل می‌گیرید. هم‌چنین این امکان را دارید که اوراق خود را به شکل سهام در بیاورید و در زمان افزایش قیمت، سهم خود را بفروشید. 

تصویر ۵ دسته سکه طلا که به ترتیب از چپ به راست طول بیشتری دارند و پشت آن‌ها لیست تاری از قیمت‌ها و نمودار قیمت است.

البته هنگام خرید گواهی سپرده باید حداقل یک سکه یا معادل ۱۰ سهم گواهی بخرید؛ چون در غیر این صورت، نمی‌توانید سود خوبی از این نوع سرمایه‌گذاری کسب کنید. 

مزایا و معایب سرمایه گذاری روی گواهی سپرده سکه در بورس کالا

مزایامعایب
نبود مالیاتپرداخت هزینه انبارداری در صورت نگهداری گواهی سپرده
نقدشوندگی زیادکارمزد بورس برای خرید هر سکه طلا
کارمزد کم برای انجام معاملاتنیاز به کد بورسی
پایین بودن قیمت در بورس کالا در مقایسه با بازار
کاهش سرقت و نبود نیاز به نگهداری فیزیکی سکه

۲- سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در فارکس

فارکس یک بازار جهانی است و در این بازار می‌توانید طلا و هر ارز دیجیتال دیگری را معامله کنید. نماد طلا در این بازار XAU است و قیمت‌ها در بازار فارکس بر اساس اونس جهانی تعیین می‌شود. برای سرمایه‌گذاری و خرید طلا در فارکس باید حساب بروکر داشته باشید و سرمایه خود را در قدم اول به دلار تبدیل کنید. 

تصویر ۴ شمش طلا که سه تا از آن‌ها روی یک‌دیگر قرار دارد و چهارمی به صورت افقی روی آن سه شمش و پشت ین شمش‌ها نمودار قیمت به رنگ‌های سبز و قرمز است.

یکی از ویژگی‌های جذاب سرمایه‌گذاری و خرید طلا در فارکس این است که حتی در زمان کاهش قیمت هم می‌توانید سود کسب کنید. به‌علاوه، با آگاهی کامل از بازارهای مالی، این فرصت را دارید که معاملات اهرمی در بازار طلا داشته باشید؛ به این صورت که چندین برابر پول خود را به کمک اهرم، سرمایه‌گذاری می‌کنید. در چنین شرایطی زمانی که سود کنید، سرمایه شما هم چندین برابر می‌شود و این فرصتی استثنایی برای سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری طلا در بازار فارکس

مزایامعایب
رقابت با سرمایه‌گذارهای جهانینوسان شدید قیمت
امکان انجام معاملات اهرمینیاز به دانش و تخصص بالا
امکان کسب سود زیادسختی در تحلیل قیمت طلا در بازار فارکس

۳- خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

رمز ارز با پشتوانه طلا در واقع نوعی ارز دیجیتال است که در مقایسه با سایر رمز ارزها ثبات بیشتری دارد. قیمت‌گذاری این نوع ارزها با قیمت فیزیکی طلا در بازار برابری می‌کند و زمانی که قیمت طلا بالا برود، ارزش این نوع ارزها هم افزایش پیدا می‌کند.

تصویر ۷ تکه سنگ طلا که یک دایره درست کردند و وسط آن دایره حرف بی انگلیسی طلایی رنگ قرار دارد.

برخی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا عبارتند از:

  • پگاسوس گلد Paxos Gold) PAXG)
  • تتر گلد Tether Gold) XAUt)
  • دیجیکس گلوبال DigixGlobal) DGX)
  • کش گلد CACHE Gold) CGT)

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

مزایامعایب
انتقال آساننقدینگی کم
حفظ ارزش خود در صورت سقوط ارزش سایر ارزهای دیجیتال
ارزشی معادل قیمت فیزیکی طلا

۴- صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا یا ETF طلا

این صندوق‌ها نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس با پشتوانه طلا هستند. سرمایه‌گذاری روی طلا از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو روش امکان‌پذیر است:

  1. حضور فیزیکی در یکی از شرکت‌های دارای صندوق سرمایه‌گذاری طلا
  2. استفاده از کد بورسی و سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به صورت آنلاین

شما می‌توانید حداقل ۷۰ درصد روی گواهی سپرده طلا یا حداکثر ۲۰ درصد روی اوراق مربوط به سکه طلا سرمایه‌گذاری کنید. از طرفی، میزان سود شما تحت تاثیر دو فاکتور قیمت دلار و قیمت اونس جهانی است.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری طلا

مزایامعایب
نقد شوندگی زیادکارمزد صندوق ETF طلا
قابلیت فروش با تعداد کمنبود امکان سرمایه‌گذاری مستقیم روی طلا
نبود نیاز به نگهداری فیزیکیسود کمتر در مقایسه با سرمایه‌گذاری به‌صورت مستقیم
امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم
کارمزد معاملاتی کمتر در مقایسه با روش‌های فیزیکی

جمع‌بندی سرمایه‌گذاری در طلا

شما می‌توانید از روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در طلا استفاده کنید و این روش‌ها به‌صورت فیزیکی یا غیر فیزیکی هستند. هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خودشان را دارند و با توجه به شرایط سرمایه‌گذاری و بودجه خود می‌توانید روش مورد نظرتان را انتخاب کنید. 

هرچند، به طور کلی بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری خرید طلای آب شده است؛ چراکه مالیات و اجرت ساخت ندارد و هنگام فروش هم هزینه‌ای از شما کسر نمی‌شود.

اما چگونه می‌توانید با روشی امن و مطمئن روی طلا سرمایه‌گذاری کنید؟ سامانه آنلاین خرید و فروش طلای میلی محبوب‌ترین و پرمخاطب‌ترین سامانه خرید طلای آب شده است. میلی این فرصت را در اختیارتان قرار می‌دهد تا با هر بودجه و توانایی مالی، طلای مورد نظرتان را بخرید و در زمان فروش، سود خوبی کسب کنید.

سوالات متداول برای سرمایه‌گذاری در طلا

برای سرمایه‌گذاری چه طلایی بخریم و چرا باید روی طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

برای سرمایه‌گذاری روی طلا گزینه‌های مختلفی دارید و از طلای زینتی و نو گرفته تا طلای آب شده، همه و همه به شما کمک می‌کنند تا انتخاب هوشمندانه‌تری برای انتخاب بهترین طلا برای سرمایه‌گذاری داشته باشید. با سرمایه‌گذاری روی طلا آب شده می‌توانید با هر بودجه‌ای طلای مورد نظرتان را بخرید و در هر زمانی فرصت نقد کردن سرمایه خود را دارید.

چه طلایی بخریم که اجرت ساخت کم‌تری داشته باشد؟

طلای آب شده مالیات و اجرت ساخت ندارد و در مقایسه با طلای دست دوم یا سکه، گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری است.

هنگام سرمایه‌گذاری روی طلا باید چه نکاتی را در نظر بگیرید؟

قبل از خرید طلا مواردی مثل مالیات، اجرت ساخت، قدرت نقدشوندگی و اختلاف قیمت در خرید و فروش را در نظر بگیرید.

بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری چیست؟

طلای آب شده به دلیل نداشتن اجرت ساخت و مالیات، قدرت نقدشوندگی زیاد و قابلیت خرید با هر بودجه بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید.

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در طلا چه زمانی است؟

توصیه می‌کنیم طلا را زمانی بخرید که میزان عرضه آن از تقاضا بالاتر باشد و قیمت روند نزولی به خود بگیرد. در چنین شرایطی طلا در پایین‌ترین قیمت خود قرار دارد و می‌توانید با سرمایه‌گذاری روی آن در زمان اوج قیمت، طلای خود را با قیمت بیشتری بفروشید.

آیا این مطلب مفید بود؟

برای امتیازدهی بر روی ستاره‌ها کلیک کنید

امتیاز میانگین 3.9 / 5. تعداد امتیازات: 20

هنوز امتیازی ثبت نشده؛ اولین باشید!

من فاطمه جوزی هستم، نویسنده و مترجم حوزه ارز دیجیتال و بازارهای مالی. با مدرک لیسانس مترجمی زبان انگلیسی و تجربه تولید محتوای فارسی و انگلیسی، با سایت‌های معتبر داخلی و خارجی در زمینه ارزهای دیجیتال، فارکس، بازار املاک، طلا و سایر بازارهای مالی همکاری داشتم. هدف من به‌عنوان نویسنده مجله میلی، ارائه اطلاعات دقیق، به‌روز و قابل اعتماد است تا مخاطبان ما بتوانند با آگاهی بیشتری در بازار طلا فعالیت کنند.
اشتراک در
اطلاع از
guest

6 دیدگاه
قدیمی‌ترین
تازه‌ترین بیشترین رأی
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
محمدرضا
میهمان میلی‌مگ
محمدرضا
3 ماه قبل

سلام خوبی
من میخواستم ک طلا برای سرمایه گذاری داشته باشم اما نمیدانم چه جور طلایی ک مالیات و اجرت نداشته باشد میشه راهنمایی کنین ک این اطلاعات را چه جوری ب دست بیارم کتاب یا جزوه داره
ممنون از راهنمایی شما 🌹🙏

سعید کلاهدرازی
میهمان میلی‌مگ
سعید کلاهدرازی
3 ماه قبل

سلام طلای آب شده برای سرمایه گزاری خوب است

مهدی
میهمان میلی‌مگ
مهدی
1 ماه قبل

۳۰ میلیون تومن

فرهاد
میهمان میلی‌مگ
فرهاد
11 روز قبل

سلام
صبح بخیر
میخوام طلا بخرم و‌هیچ اطلاعاتی راجبش ندارم
لطفا راهنمای کنید

پشتیبانی میلی
مدیر میلی‌مگ
11 روز قبل
پاسخ به  فرهاد

سلام دوست عزیز. شما در میلی می‌تونید با هر هزینه‌ای از ۱۰ هزار تومن طلا بخرید. اگه سوالی تو فرایند خرید داشتید، کافیه با شماره 02191200150 تماس بگیرید تا دوستان ما در پشتیبانی میلی شما رو راهنمایی کنن. 💛

j.saleh
میهمان میلی‌مگ
j.saleh
6 روز قبل

سلام من درطلاسی سرمایه گذاری کردم واندازه همون مبلغ را درسایت میلی… طلاریزشی شد ولی ضررطلاسی سه برابر میلی بود

مطالب مرتبط
دکمه بازگشت به بالا
6
0
سوالات خود دربارۀ طلا را اینجا بپرسیدx