سرمایه گذاری طلا در بورس: موارد ویژه برای موفقیت

طلا به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و امن‌ترین دارایی‌های سرمایه‌گذاری در جهان شناخته شده است. در سال‌های اخیر، به دلیل نوسانات اقتصادی و سیاسی و شرایط خاص کشورمان، تقاضا برای سرمایه‌گذاری در طلا افزایش یافته است. یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا، استفاده از صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس اوراق بهادار است. در این مقاله قصد داریم به شما در پیدا کردن بهترین صندوق طلا در بورس کمک کنیم.

فقط توجه داشته باشید که این اطلاعات به هیچ وجه به عنوان مشاوره سرمایه‌گذاری تلقی نمی‌شوند و بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری در هر یک از این صندوق‌ها، باید به طور کامل تحقیقات خود را انجام دهید و یا با یک مشاور مالی مشورت کنید.

صندوق های سرمایه گذاری طلا چه صندوق‌هایی هستند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که با جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران، اقدام به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های فعال در استخراج، فرآوری و یا معاملات طلا می‌کنند. در واقع این نوع صندوق‌‌ها، سرمایه‌ی سهامداران صندوق را به سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا اختصاص می‌دهند. این صندوق ها هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند، برای بررسی مزایا و معایب این صندوقها به طور مفصل بخوانید!

صندوق‌‌های طلا یا همان «Gold Funds» به صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری مشترک و ETF (قابل معامله در بورس کالا) گفته می‌شود. معمولا بهتر است حداقل ۷۰ درصد سرمایه‌گذاری شامل گواهی سپرده سکه و شمش طلا و حداکثر ۲۰٪ آن هم بر اوراق مشتقه مبتنی بر سکه و شمش طلا باشد. باقی‌مانده‌ی سرمایه هم بر اوراق درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری شود. عملیات سرمایه ‌گذاری در صندوق طلا به‌ شیوه غیرمستقیم به عهده‌ی یک سبدگردان یا مدیر مالی حرفه‌ای است و تا حد زیادی از نوسانات بازار ایمن است.

مزایای سرمایه گذاری در بهترین صندوق طلا در بورس چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا مزایای خاص خودش را دارد. یکی از آن‌ها کم بودن کارمزد خرید و فروش است. البته طلای آب شده میلی‌گلد نیز از کارمزد پایینی برخوردار است که در مقاله کارمزدهای میلی به آن پرداخته‌ایم. با این حال بهترین صندوق طلا در بورس چنین مزایایی دارد:

• کاهش ریسک: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک آن کمک می‌کند. برای مثال اگر بازار سهام روند نزولی در پیش بگیرد، قیمت صعودی طلا می‌تواند روند نزولی بازار را جبران کند. 
• مدیریت حرفه‌ای: در بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا، وجوه سرمایه گذاری در صندوق، توسط مدیران مجرب و متخصص سرمایه‌گذاری می‌شود. این مدیران به خوبی جریان بازار سرمایه را تحلیل می‌کنند و می‌دانند چه روش‌هایی در پیش بگیرند. 
• دسترسی آسان: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا از طریق کارگزاری‌های بورس به راحتی قابل انجام است. در صندوق‌های طلا نیازی به مراجعه حضوری نیست و می‌توانید آنلاین طلا خرید و فروش کنید.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق‌های طلا در بورس اوراق بهادار قابل معامله هستند و نقدشوندگی بالایی دارند. هر زمان که بخواهید می‌توانید دارایی‌تان در صندق طلا را به پول نقد تبدیل کنید. بنابراین فروش راحت و آسان یکی از مزایای صندوق‌های طلا است.
• امنیت بالا: مزیت صندوق‌های طلا در این است که به صورت اعتباری صاحب طلا می‌شوید و نگران امنیت و نگهداری طلای فیزیکی نیستید. در حالی که در خرید فیزیکی طلا خطر دزدی و سرقت وجود دارد، در خرید اعتباری چنین نگرانی‌هایی ندارید.
• امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ‌های ناچیز: صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شما این امکان را می‌دهند که حتی با مبلغ‌های کم هم طلا خریداری و پس‌انداز کنید. در صورتی که برای خرید سکه و زیورآلات باید سرمایه‌ی بیشتری داشته باشید.

معایب سرمایه گذاری در صندوق طلا:

• هزینه‌ها: صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، کارمزد و هزینه‌های مدیریتی دریافت می‌کنند. این می‌تواند یکی از معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا باشد.
• عملکرد نامطلوب: عملکرد صندوق‌های طلا به عملکرد شرکت‌های فعال در زنجیره ارزش طلا وابسته است و این می‌تواند یک نقطه ضعف محسوب شود.
• عدم تضمین سود: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا هیچ گونه تضمینی برای کسب سود ندارد.

 بهترین صندوق های طلا در بورس، چه صندوق‌هایی هستند؟

هرکسی با توجه به معیارهای خودش می‌تواند بهترین صندوق طلا در بورس را انتخاب کند. برای انتخاب این که «کدام صندوق سرمایه گذاری طلا بهتر است؟» می‌توانید در ادامه معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس را در نظر بگیرید:

• سابقه عملکرد: سابقه عملکرد صندوق در سال‌های گذشته صندوق طلا را بررسی کنید و آن را با سایر صندوق‌ها و شاخص بازار طلا مقایسه کنید. مقایسه صندوق های سرمایه گذاری طلا به شما در انتخاب درست کمک می‌کند.
• کارمزد: به میزان کارمزد و هزینه‌های مدیریتی صندوق دقت کنید. سعی کنید صندوقی را انتخاب کنید که کارمزد و هزینه‌های مدیریتی بالایی نداشته باشد. 
• ریسک: ببینید چقدر ریسک‌پذیر هستید و صندوقی را انتخاب کنید که با سطح ریسک‌پذیری شما مطابقت داشته باشد.
• نقدشوندگی: به میزان نقدشوندگی واحدهای صندوق و سهولت معامله آن‌ها در بورس توجه کنید. این کار کمک می‌کند در صورت نیاز بتوانید طلای‌تان را هرچه سریع‌تر به پول نقد تبدیل کنید.
• اهداف سرمایه‌گذاری: اهداف سرمایه‌گذاری‌تان را مشخص کنید و صندوقی را انتخاب کنید که با این اهداف همسو باشد.
• تحقیق و بررسی: قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوقی، به طور کامل در مورد آن تحقیق و بررسی کنید و اطلاعات مربوط به آن را از منابع معتبر دریافت کنید.
• مشاوره با متخصص: در صورت نیاز، از یک مشاور مالی مجرب برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا کمک بگیرید. معمولا مشاوران مالی اطلاعات خوبی در این حوزه دارند و می‌توانند به شما در مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس کمک کنند.

چگونه صندوق طلا بخریم ؟

مهم‌ترین چیز برای خرید صندوق طلا، داشتن کد بورسی است. برای دریافت کد بورسی باید از طریق سامانه‌ معاملاتی‌ای که کارگزاران عضو بورس ارائه می‌دهند، اقدام کنید تا امکان خرید و فروش نماد صندوق‌ طلا برای شما فراهم شود. با داشتن کد بورسی می‌توانید به صورت آنلاین معاملات صندوق طلا انجام دهید. کارگزاری‌های زیادی هستند که می‌توانند به شما در گرفتن کد بورسی کمک کنند.

 بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در ایران

در حال حاضر، چندین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس اوراق بهادار تهران فعال هستند. با داشتن کد بورسی می‌توانید در صندوق‌های طلا خرید و فروش انجام دهید. در ادامه به معرفی این صندوق‌ها می‌پردازیم:

صندوق سرمایه‌گذاری کهربا

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلای کهربا یکی از صندوق‌های طلا در ایران است که توسط گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود. این صندوق در سال 1400 فعالیت خودش را شروع کرده و به عنوان اولین صندوق ETF طلا در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. صندوق کهربا یکی از بهترین صندوق‌های طلا در ایران است که می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری در این بازار باشد. این صندوق در دوره یک ساله منتهی به 24 فروردین 1403، بازدهی 131.47% را به ارمغان آورده و در این مدت توانسته از میانگین بازدهی بازار طلا پیشی بگیرد.

صندوق زرین آگاه ( با نماد مثقال)

 صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرین آگاه را با نماد «مثقال» در بورس اوراق بهادار ایران می‌شناسند، این صندوق از نوع صندوق‌های ETF یا قابل معامله این بازار است و توسط شرکت سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود. شروع به کار این صندوق، سال 1400 بوده و هدف آن سرمایه‌گذاری در طلا و کسب بازده متناسب با نوسانات قیمت طلا است. صندوق زرین آگاه در دوره یک ساله منتهی به 24 فروردین 1403، بازدهی 117.28% را به ارمغان آورده است.

صندوق سرمایه‌گذاری طلای لوتوس (با نماد طلا)

 صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس با نماد «طلا»، از نوع صندوق‌های با پشتوانه طلا در این بازار است و توسط گروه مالی پارسیان مدیریت می‌شود. صندوق لوتوس در سال ۱۴۰۳، بازدهی 87.54% را به ارمغان آورده است. این صندوق با سابقه 5 ساله از جمله صندوق‌های طلا با سابقه در ایران است. 

_{مطالعه بیشتر: ۷ تفاوت سرمایه‌گذاری در بازار طلا و بازار بورس}

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان

 صندوق سرمایه‌گذاری طلای کیان یکی از صندوق‌های با سابقه در بازار طلا ایران است که توسط شرکت سبدگردان سرمایه گذاری کیان مدیریت می‌شود. این صندوق از سال 1396 شروع به فعالیت کرده و به عنوان یکی از اولین صندوق‌های طلا در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. دارایی‌های این صندوق به سکه طلا اختصاص پیدا می‌کنند و این موضوع به شما اطمینان می‌دهد که سرمایه‌گذاری شما پشتوانه‌ای محکم و ارزشمند دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری طلای عیار مفید

 صندوق طلای عیار مفید یکی از صندوق‌های طلا در ایران است که توسط کارگزاری مفید مدیریت می‌شود. این صندوق در سال 1399 فعالیتش را آغاز کرده و به عنوان یکی از صندوق‌های طلای محبوب در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. پشتوانه این صندوق، طلاست و دارایی‌های این صندوق به طور روزانه با قیمت طلا تطبیق داده می‌شوند. این موضوع به شما اطمینان خاطر می‌دهد که سرمایه‌گذاری شما دارای پشتوانه‌ است. صندوق عیار مفید در دوره یک ساله 1403، بازدهی 93.81% را به ارمغان آورده است. این صندوق در این مدت توانسته از میانگین بازدهی بازار طلا پیشی بگیرد.

_{مطالعه بیشتر: بهترین فلز برای سرمایه گذاری}

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان

 صندوق سرمایه‌گذاری زرافشان امید ایرانیان یکی از صندوق‌های قابل معامله در بورس اوراق بهادار ایران است که در زمینه طلا فعالیت می‌کند و توسط تامین سرمایه امید مدیریت می‌شود. این صندوق که از سال 1396 فعالیت خودش را آغاز کرده، به عنوان یکی از اولین صندوق‌های طلا در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. این صندوق توسط متخصصان و کارشناسان باتجربه در بازار طلا مدیریت می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سکه طلای کیمیا زرین کاردان

 صندوق طلای کیمیا زرین کاردان که با نماد «گنج» در بورس اوراق بهادار معامله می‌شود، از نوع صندوق‌های طلا در این بازار است و توسط تامین سرمایه کاردان مدیریت می‌شود. این صندوق در سال 1387 شروع به فعالیت کرده و به عنوان اولین صندوق ETF طلا در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. صندوق کیمیا زرین کاردان در دوره یکساله منتهی به 24 فروردین 1403، بازدهی 131.47% را به ارمغان آورده است.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در اوراق بهادار مبتنی بر طلای صبا

 صندوق سرمایه‌گذاری اوراق بهادار مبتنی بر طلای صبا که با نماد “نفیس” در بورس اوراق بهادار ایران شناخته می‌شود، از نوع صندوق‌های مبتنی بر طلا در بازار سرمایه است و توسط سبدگردان اندیشه صبا مدیریت می‌شود. این صندوق فعالیتش را از سال 1401 آغاز کرده و به عنوان یکی از جدیدترین صندوق‌های طلا در بورس اوراق بهادار ایران معامله می‌شود. با توجه به جدید بودن این صندوق، سابقه عملکرد بلندمدتی برای ارائه وجود ندارد. با این حال، این صندوق در دوره کوتاه فعالیتش توانسته بازدهی خوبی را به سرمایه‌گذاران ارائه دهد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله زرفام آشنا

 صندوق سرمایه گذاری قابل معامله زرفام آشنا که با نماد “زرفام” در بورس اوراق بهادار ایران شناخته می‌شود، از نوع صندوق‌های مبتنی بر طلا در این بازار است و توسط شرکت سبدگردان سهم آشنا مدیریت می‌شود. شروع به کار این صندوق از سال ۱۴۰۱ بوده و به عنوان یکی از جدیدترین صندوق‌های طلا در بورس اوراق بهادار ایران شناخته می‌شود.

جدول مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا:

خوانندگان گرامی میلی‌گلد توجه داشته باشند که:

اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفا جهت اطلاع رسانی است و به هیچ وجه به عنوان مشاوره سرمایه گذاری تلقی نمی شود. همچنین قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوقی، به طور کامل در مورد آن تحقیق و بررسی کنید و از یک مشاور مالی مجرب کمک بگیرید.

مزایای سرمایه‌گذاری در میلی‌گلد به جای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا

برای خرید واحدهای صندوق‌ طلا باید کد بورسی داشته باشید اما در میلی‌گلد نیازی به گذراندن دردسرهای گرفتن کد بورسی نیست. همچنین بیشتر صندوق‌های طلا شرط حداقل خرید دارند که در میلی‌گلد چنین محدودیتی وجود ندارد. جدا از این، در میلی‌گلد هم به صورت غیرفیزیکی می‌توانید طلا خرید و فروش کنید (مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا) و هم به صورت فیزیکی «شمش و …»و حتی به صورت کارت هدیه. در میلی‌گلد دست شما برای خرید نوع طلا باز است و می‌توانید به هر شیوه‌ای که دوست دارید طلا ذخیره کنید.

در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا به عوامل مختلفی مانند سابقه عملکرد، کارمزد، ریسک، نقدشوندگی، اهداف سرمایه گذاری و … بستگی دارد. در این مقاله تلاش کردیم تا با ارائه اطلاعات و راهنمایی های لازم، بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری را معرفی و به شما کمک کنیم تا بفهمید کدام صندوق طلا در بورس بهتر است و کدام شیوه ذخیره طلا را می‌پسندید.

سوالات متداول