۷ تفاوت مهم سرمایه‌گذاری در بازار بورس و طلا

معمترین تفاوت های سرمایه گذاری برر روی طلا با سرمایه گذاری و ترید در بورد چیست؟ کدام یک برای من بهتر است؟

بازار طلا و بورس تفاوت‌های مهمی دارند و برای داشتن یک سرمایه‌گذاری سودده، بهتر است با خصوصیات هر کدام از آنها آشنا باشیم. طلا یک دارایی کم ریسک شناخته می‌شود که ارزش خود را در طول زمان حفظ می‌کند اما سهام، یک بازار پرریسک است. برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دانش و تجربه کافی نیاز داریم و باید متغیرهای زیادی را در نظر بگیریم. به خصوص در کشور ما که اقتصاد به صورت دستوری است و هر لحظه امکان تغییر سیاست‌های پولی وجود دارد. در این مقاله شما را با تفاوت‌های مهم طلا و سهام آشنا می‌کنیم تا بتوانید با دیدی بازتر تصمیم بگیرید و سرمایه‌گذاری سوددهی داشته باشید.

سرمایه‌گذاری در طلا و بازار بورس چه تفاوت‌هایی دارد؟

بازار بورس تا سال ۱۳۹۹ رشد عجیبی را تجربه می‌کرد و در این سال توانست به بالاترین ارزش خود برسد. افراد زیادی با هدف کسب سودهای چندین درصدی، سرمایه خود را وارد سهام کردند. این رشد تا اواسط سال بیشتر ادامه پیدا نکرد و شاهد ریزش بازار بورس بودیم. سرمایه‌گذاران زیادی پول خود را از دست دادند و پشت دست خود را داغ کردند که دیگر وارد بازار بورس نشوند. با این حال اگر به بازدهی بازارها در بازه‌های ۵ ساله و ۱۰ ساله نگاه کنیم، شاخص بورس همیشه از بازار طلا و سکه سود بیشتری داشته‌است.

چطور چنین چیزی امکان‌پذیر است و چطور می‌توانیم آن را توجیه کنیم؟ پاسخ این سوال به تفاوت‌‌ در ویژگی‌های این دو بازار برمی‌گردد. در این قسمت ما ۷ تفاوت مهم میان بازار بورس و طلا را برای شما توضیح می‌دهیم.

۱. طلا یک فلز گرانبهاست اما سهام بخشی از مالکیت یک شرکت است

بازار بورس از سهام شرکت‌های مختلف تشکیل شده‌است. ما با خریدن سهام یک شرکت، در واقع قسمتی از مالکیت آن را می‌خریم و در سود و ضرر شرکت سهیم می‌شویم. اگر شرکت ما یک شرکت سودده و موفق باشد، قسمتی از آن سود هم از آن ما می‌شود و قیمت سهام بالا می‌رود. اگر شرکت نتواند سودی ایجاد کند و وارد ضرر شود، ما هم با ضرر روبرو خواهیم شد.

طلا یک فلز گرانبهاست که به دلیل کم‌یاب بودن، تقاضا برای آن در طول زمان افزایش پیدا می‌کند. این فلز هیچ‌وقت ارزش خود را از دست نمی‌دهد و با شیبی آرام رشد می‌کند. در نتیجه یک دارایی کم‌ریسک نام گرفته که می‌توان با خیال راحت در آن سرمایه‌گذاری کرد.

۲. سرمایه‌گذاری در بازار بورس، نیاز به دانش و مهارت زیادی دارد

برای اینکه بدانیم یک شرکت سودده است یا زیان‌ده، باید انواع شرکت‌های تولیدی، خدماتی، رفاهی و غیره را بشناسیم و حتی از حسابداری هم سردربیاوریم. هر مدل از این شرکت‌ها ریزه‌کاری‌های زیادی در محاسبه سود و زیان خود دارند. دانستن این ریزه‌کاری‌ها علاوه بر دانش فنی، وقت و انرژی بالایی می‌خواهد. ما وقتی سهمی می‌خریم، در حال پیش‌بینی آینده آن شرکت هستیم و سودده و یا زیان‌ده بودن آن را پیش‌بینی می‌کنیم.

در بازار طلا این پیچیدگی وجود ندارد. طلا به عنوان یک دارایی، در طول تاریخ به صورت آهسته و پیوسته رشد کرده و همه ما این رشد را حس کرده‌ایم. خیلی از ما قیمت طلا را به عنوان ارزش واقعی پول در زمان‌های مختلف در نظر می‌گیریم و در کنار مسکن، یکی از سرمایه‌گذاری‌های مورد اعتماد ایرانی‌ها به شمار می‌آید.

۳. ریسک سرمایه‌گذاری در سهام بسیار بالاتر از سرمایه‌گذاری در طلاست

ریسک و بازدهی یک دارایی با هم نسبت مستقیم دارند. یعنی هرچه ریسک زیادتر بشود، احتمالا بازدهی نیز افزایش پیدا می‌کند. سهام و سپرده‌‌های بانکی در دو سر این طیف قرار می‌گیرند. بازار بورس به عنوان یکی از پرریسک‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شود و سپرده‌های بانکی در دسته کم‌ریسک‌ترین‌ها قرار دارند. در دوره‌های رشد اقتصاد، شرکت‌ها سود می‌کنند و شاخص بورس بالا می‌رود. در دوره‌های بحرانی نیز قیمت سهام در سراشیبی قرار می‌گیرد.

 جایگاه طلا بین این دو است، یعنی هم بازدهی نسبتا خوبی دارد و هم گزینه‌ای با ریسک متوسط به شمار می‌آید.

۴. خرید و فروش طلا نسبت به بازار سهام راحت‌تر است

تا زمانی که طلا به صورت فیزیکی خرید و فروش می‌شد، خرید و فروش سهام راحت‌تر بود. برای خرید و فروش طلا شما باید به بازار یا مغازه می‌رفتید و در وزن‌های مشخصی طلا می‌خریدید. فروشنده‌ها هم معمولا طلا را با سود بالا می‌فروشند و با قیمت کمتری نسبت به قیمت بازار می‌خرند. این مشکلات با ورود سامانه‌های خرید و فروش طلا به صورت آنلاین، رفع شده است. سامانه‌های خرید و فروش آنلاین طلا، به شما امکان می‌دهند تا به صورت اینترنتی طلا بخرید و بفروشید. درست مثل خرید و فروش هر کالای دیگری که در اینترنت می‌خرید. 

سایت و اپلیکیشن میلی یکی از این سامانه‌هاست که امکانات جذابی را در اختیار شما می‌گذارد. در میلی، شما با واحد میلی گرم یعنی یک هزارم گرم، طلای ۱۸ عیار خرید و فروش می‌کنید. معامله طلا در میلی محدودیت زمانی ندارد و در ۲۴ ساعت شبانه‌روز امکان‌پذیر است. هر زمان هم که بخواهید می‌توانید طلای ۱۸ عیار خود را به صورت فیزیکی و بر پایه یک گرم دریافت کنید.

۵. قیمت سهام نوسان بیشتری نسبت به طلا دارد

متغیر‌هایی که بر قیمت سهام یک شرکت در بازار بورس تاثیر گذارند، بسیار زیاد هستند. از متغیرهای کلان اقتصادی و سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی تا شرایط درونی یک شرکت و کسب و کار. یک خبر خوب یا بد می‌تواند قیمت سهام را بالا و پایین کند و ترس و شادی کاذب در دل سرمایه‌گذاران به وجود بیاورد. در کشور ما شرایط سخت‌تر هم هست، چون گاهی اوقات دولت‌ها بر اساس صلاحدید خود در اقتصاد دخالت می‌کنند. این دخالت پیش‌بینی‌های اقتصاددانان را برهم می‌زند و سرمایه‌گذاری در بازار بورس را سخت‌تر می‌کند.

در این میان طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن به شمار می‌آید که از نوسانات زیاد دور است و می‌توان به آن تکیه کرد. البته سکه از این مساله مستثناست. سکه معمولا نوسان زیادی دارد و قیمت آن از قیمت طلایی که در آن به کار رفته بیشتر است. به این اختلاف قیمتی حباب گفته می‌شود. خرید سکه طلا نسبت به خرید طلای ۱۸ عیار ریسک بیشتری دارد.

۶. طلا در بازه‌ زمانی میان مدت سودده است اما بازار بورس در بلند مدت 

در نمودار زیر بازدهی بازارهای مختلف مالی را در پنج سال گذشته مشاهده می‌کنید. بازار بورس بالاترین بازدهی را داشته و در رتبه‌های بعدی سکه و طلا قرار دارند. نکته‌ای که باید به آن توجه کنید بازه زمانی این نمودار است. معمولا در بازارهای مالی به بازه زمانی یک تا دو سال، میان مدت و بیشتر از دو تا سه سال، بلندمدت گفته می‌شود.

سرمایه‌گذاری در طلا همیشه در میان مدت سودده بوده اما در بازار بورس این‌گونه نیست. بازار بورس ممکن است دو سال دچار رکود شود و بازدهی نداشته باشد. انتخاب سهام مناسب هم در سودده بودن سرمایه‌گذاری شما موثر است. اگر سهام مناسب و سوددهی انتخاب کنید، دید بلندمدتی داشته باشید و قدرت تحمل ریسک شما هم بالا باشد، می‌توانید از بازار بورس سود بگیرید. در غیر این صورت ممکن است تصمیمات نادرستی بگیرید و متضرر شوید.

۷. در بازار بورس تعداد سهام زیاد است اما طلا فقط چند نوع دارد

در حال حاضر در بورس ایران بیش از ۵۰۰ شرکت ثبت شده‌اند. پیدا کردن سودده‌ترین شرکت‌ها کاری سخت و طاقت‌فرسات. سرمایه‌گذاران باید بهترین شرکت‌ها را پیدا کنند و در یک سبد سرمایه‌گذاری قرار دهند. بعضی از کارگزاری‌ها صندوق‌های سهامی ارائه می‌دهند تا کار را برای سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بازار بورس ساده‌تر کنند. با این حال دارایی این صندوق‌ها براساس صلاحدید مدیران آنها انتخاب می‌شوند و سرمایه‌گذاران حق انتخابی دارند.

در بازار طلا چنین تنوع زیادی وجود ندارد و سرمایه‌گذاری بسیار راحت‌تر است. طلا در انواع مشخصی از قبیل طلای زینتی، طلای آب شده، سکه طلا و طلای موجود در سامانه‌های خرید و فروش آنلاین وجود دارد. هرکس با توجه به نیاز خود می‌تواند نوع به خصوصی از طلا را انتخاب کند و به راحتی آن را بخرد.

بازار بورسبازار طلا
سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و میان مدتمناسب نیستمناسب است
ریسکبالا و پرریسکپایین و کم ریسک
نیاز به دانش زیاد و تجربهداردندارد
نوسان قیمتیبالامتوسط
تنوع داراییتعداد سهام بالامحصولات کم و مشخص
راحتی در خرید و فروشنسبتا راحتخرید و فروش به هر مقدار و شبانه‌روزی
پیش‌بینی‌پذیریسخت و آینده مبهممشخص و با درصد بالا

در طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا بازار سهام؟ 

در این مقاله با تفاوت‌های میان بازار سهام و طلا آشنا شدیم. سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی به سطح ریسک و میزان بازدهی مورد نظر شما بستگی دارد. اگر نمی‌توانید ریسک کنید و تحمل ضرر شما پایین است، بهتر است که به سراغ طلا بروید. سرمایه‌گذاری در طلا هر روز راحت‌تر می‌شود و موانعی مانند خطر حمل و نقل طلا، سود زیاد طلافروشی‌ها، احتمال تقلبی بودن طلا و غیره از میان برداشته شده‌اند. حالا می‌توانید حتی با مقادیر بسیار کم هم طلا بخرید و هر زمان که خواستید آن را به پول نقد تبدیل کنید. اپلیکیشن میلی با محیطی ساده و کاربردی در خدمت شماست و راه‌های تازه‌ای برای خرید در طلا به روی مردم گشوده‌است.

سوالات متداول:

بازار بورس و بازار طلا چه تفاوتی با هم دارند؟

بورس یک بازار بزرگ از سهام شرکت‌های مختلف است و یک سرمایه‌گذاری ریسکی به شمار می‌آید اما سرمایه‌گذاری در طلا معمولا برای در امان ماندن از تورم و بحران‌های اقتصادی است. طلا یک سرمایه‌گذاری امن در میان مدت و بلندمدت به شمار می‌آید و برای خرید آن نیاز به دانش فنی زیادی ندارید. با این حال برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام و بورس، باید شرکت‌ها را بررسی کرده و بهترین شرکت را از نظر سودده بودن پیدا کنید.

سرمایه‌گذاری در بازار بورس بهتر است یا طلا؟

این مساله کاملا بستگی به شما دارد. اگر یک فرد ریسک‌پذیر هستید که دانش خوبی نسبت به بازار سهام دارد، سرمایه‌گذاری در بورس با دید بلند مدت انتخاب بهتری به نظر می‌رسد، اما اگر ریسک‌پذیزی شما پایین است و می‌خواهید سود معقولی کسب کنید، بهتر است در طلا سرمایه‌گذاری کنید. 

سرمایه‌گذاری در بازار بورس سود بیشتری دارد یا سرمایه‌گذاری در طلا؟

برای اندازه‌گیری میزان بازدهی یک دارایی باید بازه زمانی را مشخص کنیم. بازار بورس معمولا در بازه‌های بلندمدت مثل ۵ تا ۱۰ سال، بازدهی بیشتری دارد اما طلا در بازه‌های میان مدت و کوتاه مدت، سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری است.

بهترین راه برای سرمایه‌گذاری در طلا کدام است؟

امروزه سامانه‌های خرید و فروش آنلاین طلا به شما امکان می‌دهند تا به سادگی و با خیال راحت طلا بخرید. در این میان میلی یک سامانه و یک اپلیکیشن خرید و فروش طلا به صورت آنلاین است که به صورت شبانه‌روزی در خدمت شماست. در میلی می‌توانید با میلی گرم یا یک هزارم گرم طلا خرید و فروش کرده و هر زمان که بخواهید طلای خود را با واحد یک گرم و به صورت فیزیکی دریافت کنید.

آیا این مطلب مفید بود؟

برای امتیازدهی بر روی ستاره‌ها کلیک کنید

امتیاز میانگین 3.5 / 5. تعداد امتیازات: 8

هنوز امتیازی ثبت نشده؛ اولین باشید!

اشتراک در
اطلاع از
guest

0 دیدگاه
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
مطالب مرتبط
دکمه بازگشت به بالا
0
سوالات خود دربارۀ طلا را اینجا بپرسیدx