۷ تفاوت مهم سرمایه‌گذاری در بازار بورس و طلا
بازار طلا و بورس تفاوت‌های مهمی دارند و برای داشتن یک سرمایه‌گذاری سودده، بهتر است با خصوصیات هر کدام از آنها آشنا باشیم. طلا یک دارایی کم ریسک شناخته می‌شود که ارزش خودش را در طول زمان حفظ می‌کند؛ اما سهام، بازار پرریسک است. برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دانش و تجربه کافی نیاز داریم و باید متغیرهای زیادی را در نظر بگیریم. در ادامه، با تفاوت‌های مهم طلا و سهام آشنا می‌شویم تا بتوانید با دیدی بازتر تصمیم بگیرید و سرمایه‌گذاری سوددهی داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در طلا و بازار بورس چه تفاوت‌هایی دارد؟
بازار بورس تا سال ۱۳۹۹ رشد عجیبی را تجربه می‌کرد و در این سال توانست به بالاترین ارزش خود برسد. افراد زیادی با هدف کسب سودهای چندین درصدی، سرمایه خود را وارد سهام کردند. این رشد تا اواسط سال بیشتر ادامه پیدا نکرد و شاهد ریزش بازار بورس بودیم. با این حال اگر به بازدهی بازارها در بازه‌های ۵ ساله و ۱۰ ساله نگاه کنیم، شاخص بورس همیشه از بازار طلا و سکه سود بیشتری داشته است.
چطور چنین چیزی امکان‌پذیر است و چطور می‌توانیم آن را توجیه کنیم؟ پاسخ این سوال به تفاوت در ویژگی‌های این دو بازار برمی‌گردد. در این قسمت ما ۷ تفاوت مهم میان بازار بورس و طلا را برای شما توضیح می‌دهیم.
۱. طلا فلزی گرانبهاست؛ اما سهام بخشی از مالکیت یک شرکت است
بازار بورس از سهام شرکت‌های مختلف تشکیل شده‌است. با خرید سهام یک شرکت، در واقع قسمتی از مالکیت آن را می‌خریم و در سود و ضرر شرکت سهیم می‌شویم. اگر شرکت ما یک شرکت سودده و موفق باشد، قسمتی از آن سود هم از آن ما می‌شود و قیمت سهام بالا می‌رود. اگر شرکت نتواند سودی ایجاد کند و وارد ضرر شود، ما هم با ضرر روبرو خواهیم شد.
طلا فلزی گرانبهاست که به دلیل کمیاب بودن، تقاضا برای آن در طول زمان افزایش پیدا می‌کند. این فلز هیچ‌وقت ارزش خود را از دست نمی‌دهد و با شیبی آرام رشد می‌کند. در نتیجه یک دارایی کم‌ریسک نام گرفته که می‌توانید با خیال راحت در آن سرمایه‌گذاری کنید.
۲- سرمایه‌گذاری در بازار بورس، نیاز به دانش و مهارت زیادی دارد
برای اینکه بدانیم یک شرکت سودده است یا زیان‌ده، باید انواع شرکت‌های تولیدی، خدماتی، رفاهی و غیره را بشناسیم و حتی از حسابداری هم سردربیاوریم. هر مدل از این شرکت‌ها ریزه‌کاری‌های زیادی در محاسبه سود و زیان خود دارند. دانستن این ریزه‌کاری‌ها علاوه بر دانش فنی، وقت و انرژی بالایی می‌خواهد. ما وقتی سهمی می‌خریم، در حال پیش‌بینی آینده آن شرکت هستیم و سودده و یا زیان‌ده بودن آن را پیش‌بینی می‌کنیم.
در بازار طلا این پیچیدگی وجود ندارد. طلا به‌عنوان یک دارایی، در طول تاریخ به‌صورت آهسته و پیوسته رشد کرده و همه ما این رشد را حس کرده‌ایم. خیلی از ما قیمت طلا را به‌عنوان ارزش واقعی پول در زمان‌های مختلف در نظر می‌گیریم و در کنار مسکن، یکی از سرمایه‌گذاری‌های مورد اعتماد ایرانی‌ها به شمار می‌آید.
۳- ریسک سرمایه‌گذاری در سهام بسیار بالاتر از سرمایه‌گذاری در طلاست
ریسک و بازدهی یک دارایی با هم نسبت مستقیم دارند. یعنی هرچه ریسک زیادتر بشود، احتمالا بازدهی هم افزایش پیدا می‌کند. سهام و سپردههای بانکی در دو سر این طیف قرار می‌گیرند. بازار بورس به‌عنوان یکی از پرریسک‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شود و سپردههای بانکی در دسته کم‌ریسک‌ترین‌ها قرار دارند. در دوره‌های رشد اقتصاد، شرکت‌ها سود می‌کنند و شاخص بورس بالا می‌رود. در دوره‌های بحرانی هم قیمت سهام در سراشیبی قرار می‌گیرد.
جایگاه طلا بین این دو قرار می‌گیرد؛ یعنی هم بازدهی خوبی دارد و هم گزینه‌ای با ریسک متوسط به‌شمار می‌آید.
۴- خرید و فروش طلا نسبت به بازار سهام راحت‌تر است
تا زمانی که طلا به‌صورت فیزیکی خرید و فروش می‌شد، خرید و فروش سهام راحت‌تر بود. برای خرید و فروش طلا شما باید به بازار یا مغازه می‌رفتید و در وزن‌های مشخصی طلا می‌خریدید. فروشنده‌ها هم معمولا طلا را با سود بالا می‌فروشند و با قیمت کمتری در مقایسه با قیمت بازار می‌خرند. این مشکلات با ورود سامانه‌های خرید و فروش طلا به‌صورت آنلاین، رفع شد. سامانه‌های خرید و فروش آنلاین طلا، به شما امکان می‌دهند تا به صورت اینترنتی طلا بخرید و بفروشید. درست مثل خرید و فروش هر کالای دیگری که در اینترنت می‌خرید.
میلی محبوب‌ترین سامانه خرید اینترنتی طلا محسوب می‌شود که امکانات جذابی را در اختیارتان قرار می‌دهد. در میلی، شما با واحد میلی گرم یعنی یک هزارم گرم، می‌توانید طلای ۱۸ عیار خرید و فروش کنید. برخلاف مغازه‌های طلافروشی، معامله طلا در میلی محدودیت زمانی ندارد و در ۲۴ ساعت شبانه‌روز امکان‌پذیر است. هر زمانی هم که بخواهید، می‌توانید طلای ۱۸ عیار خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید.
۵- قیمت سهام نوسان بیشتری در مقایسه با طلا دارد
متغیر‌هایی که بر قیمت سهام یک شرکت در بازار بورس تاثیر گذارند، بسیار زیادند. از متغیرهای کلان اقتصادی و سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی تا شرایط درونی شرکت. تنها یک خبر خوب یا بد، می‌تواند قیمت سهام را بالا و پایین کند و ترس و شادی کاذب را در دل سرمایه‌گذاران به وجود بیاورد.
در این میان، طلا به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری امن به‌شمار می‌آید که از نوسانات زیاد دور است و می‌توان به آن تکیه کرد. البته سکه از این مساله مستثناست. سکه معمولا نوسان زیادی دارد و قیمت آن از قیمت طلایی که در آن به کار رفته بیشتر است و به‌اصطلاح، حباب قیمتی دارد. خرید سکه طلا در مقایسه با خرید طلای ۱۸ عیار ریسک بیشتری دارد.
۶- طلا در بازه زمانی میان‌مدت سودده است؛ اما بازار بورس در بلندمدت
در نمودار زیر بازدهی بازارهای مختلف مالی را در پنج سال گذشته مشاهده می‌کنید. بازار بورس بالاترین بازدهی را داشته و در رتبه‌های بعدی سکه و طلا قرار دارند. نکته‌ای که باید به آن توجه کنید بازه زمانی این نمودار است. معمولا در بازارهای مالی به بازه زمانی یک تا دو سال، میان مدت و بیشتر از دو تا سه سال، بلندمدت گفته می‌شود.
سرمایه‌گذاری در طلا همیشه در میان مدت سودده بوده؛ اما در بازار بورس این‌گونه نیست. بازار بورس ممکن است دو سال دچار رکود شود و بازدهی نداشته باشد. انتخاب سهام مناسب هم در سودده بودن سرمایه‌گذاری شما موثر است. اگر سهام مناسب و سوددهی انتخاب کنید، دید بلندمدتی داشته باشید و قدرت تحمل ریسک شما هم بالا باشد، می‌توانید از بازار بورس سود بگیرید. در غیر این صورت، ممکن است با ضرر سنگینی مواجه شوید.
۷- در بازار بورس تعداد سهام زیاد است؛ اما طلا فقط چند نوع دارد
در حال حاضر در بورس ایران بیش از ۵۰۰ شرکت ثبت شده‌اند. پیدا کردن سودده‌ترین شرکت‌ها کاری سخت و طاقت‌فرسات. سرمایه‌گذاران باید بهترین شرکت‌ها را پیدا کنند و در یک سبد سرمایه‌گذاری قرار دهند. بعضی از کارگزاری‌ها صندوق‌های سهامی ارائه می‌دهند تا کار را برای سرمایه‌گذاران تازه‌وارد بازار بورس ساده‌تر کنند. با این حال، دارایی این صندوق‌ها بر اساس صلاحدید مدیران آنها انتخاب می‌شوند و سرمایه‌گذاران حق انتخابی دارند.
در بازار طلا چنین تنوع زیادی وجود ندارد و سرمایه‌گذاری خیلی راحت‌تر است. طلا در انواع مشخصی از قبیل طلای زینتی، طلای آب شده، سکه طلا و انواع شمش و سکه وجود دارد. بنابراین هر کسی با توجه به نیازش، می‌تواند نوع به‌خصوصی از طلا را انتخاب کند.
| بورس | طلا | |
|---|---|---|
| سرمایه‌گذاری کوتاه و میان مدت | مناسب نیست | مناسب است |
| ریسک | زیاد | کم |
| نیاز به دانش زیاد و تجربه | دارد | ندارد |
| نوسان قیمتی | بالا | متوسط |
| تنوع دارایی | تعداد سهام بالا | محصولات کم و مشخص |
| راحتی در خرید و فروش | نسبتا راحت | بسیار ساده به‌خصوص آنلاین |
| پیش‌بینی‌پذیری | سخت و آینده مبهم | مشخص و رو به رشد |
در طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا بازار سهام؟
سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی به سطح ریسک و میزان بازدهی مورد نظر شما بستگی دارد. اگر نمی‌توانید ریسک کنید و تحمل ضرر شما پایین است، بهتر است که به سراغ طلا بروید. سرمایه‌گذاری در طلا هر روز راحت‌تر می‌شود و موانعی مانند خطر حمل و نقل، سود زیاد طلافروشی‌ها، احتمال تقلبی بودن و غیره از میان برداشته شده‌اند. حالا می‌توانید حتی با رقم بسیار کمی هم طلا بخرید و هر زمان که خواستید آن را به پول نقد تبدیل کنید. اپلیکیشن میلی به‌عنوان پرمخاطب‌ترین اپلیکیشن خرید و فروش طلا، راه‌های تازه‌ای را برای خرید طلا ارائه می‌دهد.
سوالات متداول
بورس بازاری بزرگ از سهام شرکت‌های مختلف است و یک سرمایه‌گذاری ریسکی به شمار می‌آید؛ اما سرمایه‌گذاری در طلا معمولا برای در امان ماندن از تورم و بحران‌های اقتصادی است. طلا سرمایه‌گذاری امنی در میان مدت و بلندمدت بوده و برای خرید آن به دانش فنی خاصی نیاز ندارید. در سمت دیگر، برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام و بورس، باید شرکت‌ها را بررسی کرده و بهترین شرکت را از نظر سودده بودن پیدا کنید.
این مساله کاملا بستگی به شما دارد. اگر فرد ریسک‌پذیری هستید که دانش خوبی به بازار سهام دارد، سرمایه‌گذاری در بورس با دید بلند مدت، انتخاب بهتری به نظر می‌رسد؛ اما اگر ریسک‌پذیزی شما پایین است و می‌خواهید سود معقولی را در زمان کمتری کسب کنید، بهتر است در طلا سرمایه‌گذاری کنید.
برای اندازه‌گیری میزان بازدهی یک دارایی باید بازه زمانی را مشخص کنیم. بازار بورس معمولا در بازه‌های بلندمدت مثل ۵ تا ۱۰ سال، بازدهی بیشتری دارد؛ اما طلا در بازه‌های میان‌مدت و کوتاه‌مدت، سرمایه‌گذاری مطمئن‌تری است.
میلی به‌عنوان محبوب‌ترین اپلیکیشن خرید و فروش طلا، بهترین ابزار خرید طلا محسوب می‌شود. در میلی می‌توانید حتی با چند هزار تومان طلا خرید و فروش کرده و هر زمان که بخواهید طلای خود را به‌صورت فیزیکی دریافت کنید.
اگر حساب کاربری ام در اپلیکیشن میلی هک شود چکار کنم ؟؟؟ یعنی چطوری مطمئن باشم که این اپلیکیشن میلی هرگز هک نخواهد شد ؟؟؟
سلام دوست عزیز. اپلیکیشن میلی از پیشرفته‌ترین و به‌روزترین سیستم‌های امنیتی برای حفظ اطلاعات کاربران استفاده می‌کنه تا خیالتون از بابت حفظ اطلاعاتتون راحت باشه. جزئیات بیشتر رو می‌تونید تو این صفحه بخونید. 💛